Вредонос Erbium распространяется под видом Компания PayPal читов для игр и пытается перехватить данные из большого набора криптовалютных кошельков, установленных в веб-браузерах в качестве расширений. Она рассказала, что с ней связался «эксперт по финансам», который предложил сделать миллионные инвестиции в криптовалюту. Итог подобного «бизнеса», как это обычно и бывает, оказался предсказуемым — «воришки» установили на компьютер жертвы специальную программу, позволившую получить им доступ ко всем ее банковским счетам. В 2022 году злоумышленники из Северной Кореи похитили рекордный объём криптовалютных активов.

В Ростове-на-дону 8 лет колонии получил похититель 5 млн рублей при продаже криптовалюты

Как сообщает «Коммерсант», VPN Atlas и Slowmist Hacked, за первую половину 2022 года в ходе 175 атак хакеры похитили криптовалюты и других криптоактивов во всем мире в общей сложности на $1,97 млрд. Более половины потерь пришлось на различные проекты экосистемы Ethereum, участники которых потеряли в общей сложности $1,014 млрд в результате 32 атак. Крупнейшим стал взлом сайдчейна Ronin, задействованного в NFT-игре Axie Infinity. Злоумышленники вывели из кроссчейн-моста проекта активы приблизительно на $625 млн.

Канадец потерял дом и $500 тыс. из-за криптомошенников

По оценкам независимого финансового аналитика Андрея Бархоты, за год количество скам-страниц с криптовалютной тематикой выросло на 300 тысяч. Кроме этого, заместитель руководителя финансово-технологической компании ONLY BANK Виталий Китайчук отметил, что сентябрь – традиционный месяц роста курса биткоина. 15 октября 2023 года его курс на бирже составлял $26,8 тыс. Чтобы не попасть на уловки преступников, эксперты Angara Security рекомендуют выбирать только общеизвестные криптовалюты и проверять потенциального партнера в т.н.

Хакеры создали более 1000 поддельных сайтов и за 3 месяца украли $5 млн криптовалюты у пользователей из России и СНГ

Опцию оплаты товаров и услуг с помощью цифровых валют внедряют по всему миру все больше организаций — от магазинов до университетов. Комиссия может значительно увеличить стоимость обмена, причем многие платформы взимают сборы в размере до 10% от суммы операции. Также если местная валюта не принимается в торговой точке, будет дополнительная пошлина при конвертации. Ограничения в системе зависят от размеров финансовых операций и от статуса учетной записи. Чтобы купить Bitcoin (BTC) через PayPal понадобится личный счет на платформе.

Хакеры из Индии взломали аккаунт McDonald’s в Instagram и украли у подписчиков $700 тыс. криптовалюты

Система позволяет присоединиться к глобальной экономике свыше 400 млн потребителей и продавцов на более чем 200 рынках. С 2021 года стало возможным купить криптовалюту через PayPal ― достаточно открыть приложение. Однако, использование платформы для конвертации и переводов в коинах ― запутанный для новичков процесс. Лидерами в криптовалютах сегодня стремятся стать крупные американские банки, такие как JP Morgan Chase, New York Mellon и, в первую очередь, Bank of America.

Хакеры взломали аккаунт Комиссии по ценным бумагам США и устроили ажиотаж на крипторынке

Похоже, именно изменение политики двухфакторной аутентификации X, которое привело к откату ее использования и привело к массой волне взломов. Раз включив, пользователи уже не проверяли сбросилась ли двухфакторная аутентификация. Поэтому рекомендуется регулярно проверять работу одноразовых паролей и двухфакторной аутентификации. С начала 2024 года отмечается целая волна взломов[4] различных верифицированных аккаунтов социальной сети X, которые нацелены на заработок с помощью крипторынка.

В России возбудили первое дело о растрате активов криптовалютной биржи

По данным следствия, мошенники никак не связаны с терроризмом, и они могла обмануть людей в других городах Индии и других странах. Они обещали вернуть инвестиции с процентами и просили пользователей вложиться в другие проекты, и те соглашались. Следственные действия проводились в рамках уголовного производства, открытого 29 сентября по ч. После выяснения роли каждого из участников схемы будет решен вопрос о переквалификации действий правонарушителей по признакам совершения преступлений в составе организованной группы, уточнили в полиции.

Erbium похищает данные кредитных карт и криптокошельков

Полиция Британии, в свою очередь, конфисковала биткоины стоимостью более $1,77 млрд, полученные в результате инвестиционного мошенничества, совершенного в Китае в период с 2014-го по 2017 год. Как сообщает газета Financial Times, в деле фигурирует 42-летняя Цзянь Вэнь (Jian Wen), которая помогала отмывать деньги для других лиц, организовавших финансовую аферу. Сотрудники правоохранительных органов изъяли устройства с цифровыми кошельками, на которых хранилась криптовалюта. 10 апреля 2024 года суд таиландской провинции Пхукет приговорил пятерых граждан России к двум годам тюремного заключения за похищение российской супружеской пары. Злоумышленники вынудили своих жертв перевести на чужой счет криптовалюту на сумму в $900 тыс. Генеральная прокуратура Российской Федерации 19 июня 2024 года сообщила о внедрении специального программного обеспечения для пресечения преступлений, связанных с криптовалютами и другими виртуальными активами.

PayPal собирается предоставить поддержку криптовалют пользователям по всему миру, но первыми возможность опробовать его получили жители США. Компания PayPal объявила, что ее пользователи теперь смогут переводить криптовалюту со своих счетов на другие кошельки и биржи. PayPal продолжает активно развиваться, во многом, правда, за счет приобретения других компаний. Это перевод денег PtP (Xoom), создание платежных шлюзов “под ключ” (Braintree), мобильный биллинг, — перечисляет Иван Авсейко.

Наименее бюрократичным и сложным вариантом мне показалась аренда имеющегося аккаунта Stripe. Он регистрируется на граждан или компании в других странах, потом сдается в аренду. Способ показался рабочим — проблем не возникло, платежи доходили быстро. Как вариант, можно еще арендовать аккаунт PayPal, GoCardless, Adyen. Сейчас их можно купить на любом российском маркетплейсе (Ozon, Яндекс.Маркет, Wildberries) или на сайте компании-производителя (как у нас).

В конце июня 2019 года пятеро мужчин и женщина были арестованы в нескольких городах Великобритании, а также в Амстердаме и Роттердаме за кражу криптовалюты на сумму 24 млн евро. Известно, что преступники ограбили по меньшей мере 4000 человек в 12 странах, причем число жертв продолжает расти. Сами злоумышленники при этом находились в Великобритании и Нидерландах. Эксперты Qrator Labs зафиксировали очередную схему мошенничества на сайтах, где людям предлагают крупный заработок после оплаты «комиссии». Речь идет о предоставлении вычислительной мощности для майнинга криптовалюты, за аренду которой от клиентов просят деньги. Как отмечают в компании «Лаборатория Касперского», криптовалютный фишинг набирает обороты в России и по всему миру, причем используются как простые схемы, так и сложные.

По данным «Лаборатории Касперского», в сентябре рост переходов на мошеннические криптовалютные сайты составил почти 50% – с 211 тыс. Сумма утерянных россиянами криптовалют, по оценкам экспертов «Коммерсанта», достигает сотен миллионов долларов. На десять крупнейших взломов в 2023 году приходится почти 70% всех украденных средств. Ущерб от некоторых из них превысил $100 млн, включая атаки на Euler Finance (март), Multichain (июль), Mixin Network (сентябрь) и Poloniex (ноябрь). Для некоторых схем мошенники разрабатывают мобильные приложения и сайты, которые используются как площадки для фишинговых атак и скам-страницы. Например, в 2023 году в ru-сегменте зарегистрировано почти 1500 доменов, связанных с инвестициями, 50% из которых были зарегистрированы в четвертом квартале 2023 года.

Операции по изъятию и продаже криптовалют развиваются настолько быстро, что правительство только что привлекло частный сектор для управления хранением и продажей своих запасов криптовалютных токенов. Когда правительство начало ликвидировать Silk Road, федеральным агентам пришлось решать, что делать со всеми незаконно нажитыми биткоинами. В июне 2021 года правительство США выставило на аукцион несколько свободных litecoin, bitcoin и bitcoin cash. Криптовалюта была конфискована в рамках дела о несоблюдении налогового законодательства. На протяжении многих лет правительство конфискует, накапливает и распродает криптовалюты наряду с обычными активами.

Я от сотрудничества с маркетплейсами пока что решил отказаться и создал собственный интернет-магазин. В условиях санкций расширение бизнеса для резидентов России может стать серьезным испытанием, особенно если хочется начать работать с зарубежной аудиторией и получать оплату от клиентов из других стран. Сейчас в COPA входят 25 предприятий из Америки, Европы и Южной Кореи. Среди них есть как небольшие фирмы, занимающиеся криптовалютой, так и крупные площадки, такие как Coinbase или Kraken. Компании принадлежит несколько десятков патентов в области криптовалют.

В «Лаборатории Касперского» подтвердили «Известиям» тенденцию создания фейковых первичных размещений криптовалют. Так, недавно в сети появился фейковый SquidToken о мотивам сериала «Игра в кальмара». Эксперт компании напомнил пользователям, что не рекомендуется переходить по сомнительным ссылкам из писем, сообщений в мессенжерах и соцсетях. Специалисты Group-IB рекомендуют всегда проверять информацию об условиях инвестирования, например, на официальном сайте криптопроекта. Если пользователь не найдет информации о проходящем в данный момент событии, значит, пользователя пытаются обмануть — независимо от того, какие действия требуют выполнить.

Счета пользователей, не соблюдающих правила, могут быть закрыты без возможности обжалования. Отметим, что слухи о возможной интеграции Биткоина и других криптовалют в PayPal появились ещё летом этого года. В частности, в конце июня стало известно о поиске компанией блокчейн-специалистов.

Цена уже готового лендинга для аферы может варьироваться от $200 до $600 в зависимости от “свежести” дизайна. Согласно показаниям Пински, после того как сотрудник AT&T подменил SIM-карту, Пински и его сообщник обнаружили файл в учетной записи Outlook с информацией о криптокошельке, который затем использовался для вывода денег. Монет TRIG (на тот момент каждая стоила более $7), и перевели их в биткойны. Пински написал Python-скрипт, с помощью которого искал в соцсетях людей, работающих в сфере сотовой связи, и предлагал им небольшую сумму в биткойнах для подмены SIM-карты. Этот вид мошенничества называется SIM-Swapping (SIM-свопинг, Port Out). Согласно судебным документам, Эллис Пински обязан выплатить компенсацию жертве мошенничества Майклу Терпину $22 млн.

Об этом заявил генпрокурор РФ Игорь Краснов во время шестого совещания глав прокурорских служб стран БРИКС. В 2020 году платежная система PayPal добавила возможность проводить операции с биткоином, Litecoin, Ethereum и Bitcoin Cash. Пользователи PayPal получили возможность покупать, продавать и хранить криптовалюты, а также расплачиваться ими в миллионах магазинов по всему миру. Популярный мессенджер упрощает процесс обмена и покупки криптовалюты.

По его словам, с 2017 по 2021 годы было вынесено в общей сложности 2500 приговоров по делам, связанным с криптовалютой. Такие цифровые деньги либо использовались преступниками для совершения преступлений, либо становилась объектом их посягательств. При этом категория экономических преступлений, связанных с криптовалютой, показала значительный рост. Сюда относятся такие типы преступлений, как хищения, мошенничество, финансовые пирамиды, криптовалютные ICO и взяточничество.

Тогда руководство сервиса искало криптовалютного разработчика и специалиста в области исследования блокчейна. Злоумышленники использовали прием «тайпсквоттинг» («ошибка цитирования») – регистрировали доменные имена, похожие на имена криптовалютных бирж и компаний. При ошибке или опечатке в адресной строке пользователь попадал на поддельный сайт, который выглядел как настоящий, и пытался войти в личный кабинет. Таким образом у преступников оказывались данные пользователей. За первую половину 2020 года в «Лаборатории Касперского» обнаружили около 23 тыс.

В своём отчете о финансовой стабильности ФРС обращает внимание на стейблкоины и их потенциальное влияние на экономику Америки. Ещё больше интересного ищите в нашем крипточате миллионеров. Также обязательно заглядывайте в Яндекс Дзен за добавкой материалов, которых нет на сайте.

Сняв с головы пакет, Лифанов обнаружил себя в каком-то лесу рядом с деревней Сабурово в Московской области. Национальная полиция Испании в декабре 2022 г задержала восемь человек, которые обманным путем выманили у российского предпринимателя полмиллиона евро в биткоинах. Об этом говорится в распространенном пресс-релизе правоохранительных органов королевства. В общей сложности в 2022 году блокчейн-хакеры совершили 301 атаку. Это на 27% больше по сравнению с 2021 годом, когда исследователи зарегистрировали 237 подобных инцидентов. Хотя во второй половине 2022-го активность злоумышленников несколько снизилась, количество атак за год в целом оказалось рекордным.

Она несколько недель переводила на интернет-платформу средства, чтобы приобрести цифровые активы, но криптовалюту так и не получила. 7 декабря 2020 года стало известно о том, что москвич потерял криптовалюту на 11 млн рублей, зайдя на фишинговый сайт. Это не первый известный случай мошенничества с криптовалютой в России в декабре. Согласно оценкам Clain, к концу 2020 года число пользователей криптовалютных бирж в мире насчитывало до 350 млн человек.

На момент преступления в 2018 году Пински был учеником средней школы Нью-Йорка. Пински, которому на октябрь 2022 года 20 лет, также согласился дать показания против AT&T. Расследование деятельности преступной группы велось на протяжении почти 4 лет. При этом первая жалоба на мошенников поступила еще в 2018 году от пожилой женщины, которая «подарила» злоумышленникам более 800 тысяч евро.

Специалисты Elliptic оценивают объём хищений по итогам 2022-го в $640 млн. По оценкам Elliptic, которая специализируется на анализе блокчейн-платформ, в период с 2017-го по 2022 год киберпреступники, имеющие отношение к Северной Корее, похитили в глобальном масштабе около $2,3 млрд в криптовалюте. В отчёте говорится, что Пхеньян нацелился на криптоактивы других стран, чтобы получить иностранную валюту, которая необходима для реализации северокорейской ракетной программы. Гэри Джеймс Хармон присвоил криптовалюту, которая была изъята федеральным правительством в рамках уголовного дела его брата. Об этом 10 января 2023 года сообщили в Министерстве юстиции США. 11 июля 2023 года центр кибербезопасности F.A.C.C.T. зафиксировал массовую рассылку вредоносных писем, нацеленную на российские промышленные, транспортные и ИТ-компании.

Одним из драйверов роста стала резкая популярность «мемных» криптовалют (Dogecoin, shiba inu). Пятая часть всех успешных кибератак на DeFi-механизмы эксплуатировали уязвимости в протоколах новых криптовалют. Руководитель отдела исследований Chainalysis Ким Грауэр отметил, что многие из запускаемых DeFi-протоколов имеют уязвимости.

EToro позволяет оплачивать Bitcoin с помощью ПейПал и переводить криптовалюту на внутренний кошелек. Пользователь переходит к разделу «Внести средства», выбирает нужный способ и указывает сумму. Как только деньги зачислены, можно приступать к покупке биткоинов. Криптобиржа Coinbase объявила в апреле 2021 года, что американские клиенты смогут покупать криптовалюту с помощью карт, привязанных к ПейПал. Чтобы воспользоваться функцией, нужно добавить этот способ оплаты в приложении. Полученные средства от продажи коинов можно отправить на банковский счет, дебетовую карту или на баланс платежного сервиса.

Биткоин не имеет случаев реального использования, из-за высоких колебаний курса он не может быть достойным хранилищем средств, а его реальная стоимость равна нулю, считает основатель и бывший генеральный директор PayPal Билл Харрис. Специалист отметил, что криптовалюта — мошенничество, цена которого растет по схеме «pump and dump» (когда курс искусственно завышается спекулянтами, чтобы продать актив по неоправданно высокой цене). Один из крупных рисков, связанных с продажей криптовалют посредством PayPal, связан с тем, что покупатель всегда может произвести возврат платежа.

По словам истца, хакер смог получить доступ к токенам благодаря мошенничеству с SIM-картой Терпина. Получив номер, который используется для аутентификации абонентов, злоумышленник перенес его на свою SIM-карту, использовал для сброса паролей и получил доступ к онлайновым учетным записям. Представитель AT&T заявил, что компания будет оспаривать эти утверждения. В феврале 2019 года калифорнийский суд приговорил к 10 годам тюрьмы 20-летнего студента Джоэла Ортиза (Joel Ortiz), который использовал метод подмены SIM-карты для кражи более $5 млн в криптовалюте. Ортиз стал первым мошенником, осужденным в США за такое преступление, и этот приговор может стать важным прецедентом для будущих разбирательств.

В конце января 2022 года хакеры взломали DeFi-проект Qubit Finance и вывели из его пула криптовалюту на $80 млн. По версии следствия, подозреваемым в совершении преступления оказался один из фактических владельцев торговой интернет-площадки, на которой цифровые финансовые активы можно было купить, продать либо обменять на реальные деньги. Злоумышленник осуществлял контроль за движением крупных сумм в криптовалюте и их переводом на электронные кошельки. При этом, воспользовавшись своим положением, он вывел часть средств и присвоил их. Мужчина был задержан в гостинице частного аэродрома под Серпуховом. По версии следователей МВД, мужчина контролировал движение средств в криптовалюте и их переводы на электронные кошельки, а потом вывел часть денег и присвоил их.

После завоевания доверия жертвы мошенники говорят, что у них есть родственник, работающий в фирме по финансовому анализу. Убеждают, что на этом можно неплохо заработать, и приглашают жертву торговать криптовалютой через приложение из Play Store или App Store. В Москве разоблачили мошенническую группировку, которая под видом оказания финансовых услуг похитила у клиентов миллиарды рублей. Об этом со ссылкой на пострадавших и данные следствия пишет «Коммерсантъ» в номере от 6 марта 2023 года.

По данным Chainalysis, объем мошенничества на платформах DeFi в 2021 году вырос на 82%, до $7,8 млрд. Суммарный объем операций с криптовалютами за 2021 год оценивается в $15,8 трлн, что на 80% больше, чем годом ранее. Количество связанных с криптовалютами приговоров в России в период с 2017 по 2021 гг. Такие данные заведующий кафедрой уголовного права, уголовного процесса и криминалистики МГИМО МИД России Александр Волеводз привел в середине декабря 2023 года.

Злоумышленники осуществляют тщательно спланированные нападения, используя для этого популярный мессенджер Telegram. Специалисты отмечают, что анонимность и отсутствие регулирования на рынке криптовалют играют на руку злоумышленникам. Чтобы запутать расследование, киберпреступники используют несколько кошельков и бирж. Во время атак активно используются такие схемы, как фишинг, кейлогинг и социальная инженерия.

Также их можно майнить — добывать, создавая с помощью своего электронного оборудования (чаще всего мощных видеокарт) новые вычислительные блоки для блокчейна за вознаграждение. Предыдущий рывок криптотокен сделал, как сообщал CNews, в середине августа 2020 г, подорожав более чем до $12,3. Компания Braintree была приобретена eBay за 800 миллионов долларов в сентябре 2013 года, и теперь станет частью новой организации — PayPal Holdings. Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто. Доступ к новой функции будет открываться постепенно.Возможность осуществлять внешние переводы на криптоплатформе PayPal начнёт предоставляться пользователям уже сегодня и станет доступной всем в США в течение следующих двух недель.

По словам Коопмана, процесс продажи криптовалюты на аукционе в виде блоков по справедливой рыночной стоимости, скорее всего, не изменится. Мошенники часто стали использовать тему криптовалют при создании пирамид, подтвердила изданию пресс-служба ЦБ. Нередко подобные организации действуют из зарубежной юрисдикции, что затрудняет инвесторам возможность вернуть деньги, ведь в этом случае придется решать дело в суде по месту «прописки» компании. Некоторое время ICO было популярным инструментом привлечения денег под «хайповую» идею, в которой мало кто разбирался, подчеркнула пресс-служба регулятора. Совместное расследование показало, что часть украденной криптовалюты была использована для покупки онлайн-имени пользователя, которое считалось редким в игровом сообществе.

Изначально Confinity разрабатывала систему переводов денег между наладонниками и владела брендом PayPal, а X.com пыталась-развиваться как полноценный онлайн-банк. В 1999 году обе компании ввязались в жесткую конкурентную борьбу за рынок онлайн-платежей (на основе e-mail) на eBay и в итоге пришли к выводу, что лучшим решением для них будет слияние. Отметим, что взаимодействие с криптовалютами в рамках PayPal будет неполноценным. Информацию подтвердил пользователь Твиттера под ником Oddgems. Он изучил документацию и увидел, что клиенты смогут отправлять монеты исключительно в пределах платформы — то есть вывести их на свой кошелёк не получится. То есть в данном случае Шульман видит в криптовалютах преимущества для всех участников финансовой системы.

Это могут быть десктопные приложения или аппаратные носители, которые позволяют отправлять и получать коины. Считаю эксперимент с криптовалютой в рамках нашего проекта достаточно удачным, блокировок и заморозок теперь боимся меньше. Возможно, в будущем придется снова искать новые способы обхода ограничений, но пока нас все устраивает. Поэтому я искал сервисы с понятными интерфейсами, где не нужно тратить время на то, чтобы разобраться что и куда. Этот способ показался более интересным, ведь за небольшую комиссию (в среднем 1%) мы получали полную автоматизацию процесса оплаты. Транзакции обрабатываются посредническим сервисом, который отслеживает и сортирует платежи.

Потери жертв в этой схеме составляют от десятков тысяч до миллионов долларов. Также в 2018 году Терпин подал в суд на AT&T на $240 млн. За неспособность защитить клиента от мошенника-подростка.

Кроме того, в CipherTrace отмечают, что далеко не обо всех кражах криптовалюты известно экспертам компании, так что реальная сумма убытков, скорее всего, больше. Николас Трулия был арестован в ноябре 2018 года по обвинению к краже криптовалюты на сумму $1 млн, в том числе путем подделки SIM-карт. Инвестору удалось выиграть это дело и добиться самой высокой назначенной судом компенсации на рынке криптовалют, отмечает информагентство Reuters. Россия лидирует в мире по доле теневых криптовалютных операций с долей в размере 41,1% по итогам 2020 года.

На сегодняшний день криптовалюты широко признаются на государственном уровне. Во многих странах их можно свободно обменивать на обычные (фиатные) деньги или оплачивать товары и услуги по взаимному согласию продавца и покупателя. Так, биткоин в качестве платежного средства принимают Tesla и Microsoft. Некоторые государства, например КНДР, сами майнят криптовалюту.

Мошенничество может длиться месяцами, когда жертва уже отдает мошенникам огромные суммы средств, от тысяч до миллионов долларов. Жертва аферы с подменой SIM-карты, которая потеряла $24 млн. В криптовалюте, выиграла многомиллионный судебный процесс против 15-летнего мошенника. Группа мошенников долгое время обманывала наивных граждан в Испании, которые хотели получить «легкие деньги» от покупки криптовалюты. Аферисты были раскрыты сотрудниками гражданской гвардии Испании. 30-летнего Андрея Лифанова похитили 1 декабря 2022 г — мужчина сидел в своём «Бентли», как вдруг к машине подъехал минивэн и оттуда выскочили несколько человек в камуфляже.

В последнее время ситуация только усугубляется, и компания занимает все более жесткую позицию в отношении криптовалют. Некоторые пользователи сообщают о том, что их счета PayPal внезапно оказались замороженными, в результате чего они не могли пользоваться своими средствами в течение 180 дней. Хотя многим пользователям это не нравится, компания не спешит менять своего отношения к криптовалютам. Остается загадкой, почему многие продолжают пытаться покупать и продавать криптовалюту через PayPal. Хотя PayPal – один из самых удобных и наиболее популярных способов оплаты, доступных сегодня онлайн, следует признать, что эта компания недолюбливает Bitcoin и криптовалюты в целом. На самом деле, ее платформа не защищает ни покупателей, ни продавцов цифровых монет.

Криптовалюты — это виртуальные децентрализованные платежные средства. Главная криптовалюта — Bitcoin, который появился в 2009 году. За 13 лет его курс вырос почти в 90 миллионов раз — в самом начале единица этой валюты стоила 0,0007 доллара, а сегодня —  больше 61 тысячи долларов. Некоторые экономисты считают биткойн огромным пузырем, который непременно лопнет, но другие верят, что за ним будущее.

В письмах, перехваченных 9 июля 2023 года автоматизированной системой защиты электронной почты Business Email Protection от F.A.С.С.T., получателям предлагают использовать приложение CryptoBOSS для работы с криптовалютой и VPN. 6 сентября 2023 года Роман Шторм, соучредитель полностью децентрализованного криптовалютного миксера с открытым исходным кодом Tornado Cash, не признал себя виновным по делу от отмывании приблизительно $1 млрд хакерских денег. Его обвиняют в махинациях с криптовалютами, хотя сам Деревянко заявляет, что «его одурачили». Эксперты, опрошенные изданием, ожидают дальнейшего роста числа дел, связанных с криптовалютой, из-за развития новых направлений в криптосфере. 62% от общего числа разбирательств в 2023 году были связаны со спорами о банкротстве.

Общий объём транзакций увеличился на 30%, превысив $19,7 млрд. Объём незаконных транзакций на этих биржах составил $4,2 млрд, что на 16% больше, чем годом ранее. Поток операций между сервисами теневого сегмента интернета и подобными биржами в 2020 году составил почти $800 млн.

Еще одна из крупнейших криптовалютных бирж, Binance, потеряла $40 млн. Киберпреступникам удалось не только украсть 7000 биткоинов, но и коды двухфакторной аутентификации и токены API. Несмотря на крупную сумму, похищенную хакерами, Binance не особенно пострадала – преступники смогли захватить всего лишь 2% от общих активов биржи. Binance сообщила, что хакеры тщательно продумали операцию и провели мошеннические транзакции таким образом, что они без помех прошли все существующие проверки безопасности. Биржа сообщила, что воспользуется своим фондом самострахования SAFU для покрытия убытков пользователей. Cогласно новому отчету CipherTrace, японская криптовалютная биржа BITPoint стала жертвой одной из крупнейших мошеннических операций в 2019 году, потеряв $28 млн.

2 февраля 2023 года стало известно о том, что кибербандиты из Tinder заманивают доверчивых мужчин в жестокую финансовую ловушку. 22 февраля 2023 года Министерство юстиции США сообщило о том, что четверым основателям Forsage, децентрализованной финансовой (DeFi) криптовалютной инвестиционной платформы, предъявлены обвинения в крупном мошенничестве. В феврале 2023 года в России вынесли первый приговор за p2p-торговлю на криптобирже. Россиянина приговорили к двум годам условно за «сговор с неизвестным злоумышленником», которому обвиняемый продал рублевый код на криптовалютной бирже Garantex. Москвич хотел научиться зарабатывать на криптовалюте и в апреле 2023 г пришёл на курсы с наличными долларами. Но вместо курсов его избили и ограбили в столичном районе Аэропорт.

Прецедент в судебной практике РФ произошел в Петербурге. 30 июня 2022 года Федеральное бюро расследований (ФБР) официально включило болгарку Ружу Игнатову в десятку самых разыскиваемых преступников. Ведомство предлагает вознаграждение в размере до $100 тыс. За информацию, ведущую к аресту преступницы, которую обвиняют в мошенничестве на $4 млрд.

Сервис называется Checkout with Crypto и позволяет заплатить посредством Bitcoin, Ethereum, Litecoin и Bitcoin Cash. «Впервые у вас появилась возможность расплачиваться криптовалютами таким же способом, как кредитной или дебетовой картой», — сказал агентству Reuters президент и исполнительный директор (CEO) PayPal Дэн Шульман. Теперь пользователи могут отправлять BTC, ETH, BCH и LTC на внешние адреса, в том числе связанные с биржевыми аккаунтами и аппаратными кошельками.

В начале августа 2020 года стало известно об исчезновении основателей блокчейн-стартапа Status Network, который привлек в рамках ICO $100 млн. Разгневанные инвесторы ищут помощи у представителей судебной власти. В SWIFT упомянули северокорейскую хакерскую группировку Lazarus, которая использует криптовалюты для перевода денег в свою страну. Также упоминаются группы хакеров в Европе, которые на краденые средства покупают предоплаченные криптовалютные карты.

В Германии правоохранительные органы конфисковали 50 тыс. Биткоинов на сумму примерно $2,17 млрд (по курсу на указанную дату). Дело связано с работой пиратского сайта, нарушившего Закон об авторском праве в 2013 году. Незаконно полученная этим ресурсом прибыль была конвертирована в биткоины. Один из двух подозреваемых добровольно передал криптовалюту Федеральному управлению уголовной полиции (BKA).

А когда приложения загружаются из официальных магазинов Apple и Google, у жертв практически не возникает сомнений об их законности и безопасности. Профили, контролируемые мошенниками, создаются с учетом роскошного образа жизни, с фотографиями дорогих ресторанов, магазинов и экзотических мест. Видимо, так злоумышленники привлекают состоятельных мужчин. ShaZhuPan — хакерская группировка из Китая, которая ведёт эту мошенническую кампанию. Отдельные команды в ней занимаются взаимодействием с жертвами, отдельные — финансами, франчайзингом и отмыванием денег.

Также в исследовании отмечается, что централизованные биржи (CEX), в 2020 году составлявшие 70% от всех взломанных сервисов, за три года стали значительно реже подвергаться атакам. В 2022 году на взломы CEX приходится лишь 10% от общего числа хакерских атак. В отчёте говорится, что в 2016 году две трети объёма хищений криптовалют приходилось на биткоин. При этом доминировали Ethereum (68%) и Binance Smart Chain (19%). Приблизительно $2 млрд от общего количества украденных средств было похищено в результате атак на межсетевые мосты, которые позволяют переводить криптовалюты из одного блокчейна в другой. В начале сентября 2023 года стало известно о том, что одна из крупнейших криптовалютных платформ казино и спортивных ставок Stake подверглась хакерской атаке.

Изучив доменные имена, аналитики Group–IB составили рейтинг криптовалют и проектов, названия которых мошенники обыгрывают чаще всего, а, значит, они приносят наибольший доход. В первую очередь это ETH (Ethereum, “эфир”), Ark (ARK Invest), Elon Musk с несуществующими криптопроектами от Tesla и SpaceX, а также Shiba (токен Shiba Inu). В этой схеме могут быть использованы также криптовалютные банкоматы.

Система мобильных и онлайн-платежей позволяет пользователям покупать, продавать и держать коины. PayPal защищает соответствующие операции от мошенничества, если платеж совершается биткоинами. Владельцы монет могут покупать товары в 26 млн магазинах партнерах.

Причем один из пользователей лишился $50 млн, а цена токена Badger упала вдвое — с $28 до $14. Аналитики ESET отмечают, что активность криптомайнеров напрямую зависит от курсов цифровых валют. После снижения летом и в сентябре 2021 года число обнаружений криптовалютных угроз подскочило вместе с показателями роста стоимости Bitcoin – около $68 тыс.

В 2019 году, когда моя компания только начинала свой путь, мы работали на российский рынок. Все шло хорошо, постепенно количество заказов росло — подключил таргет. Заметил, что конкуренция небольшая, и постепенно стал охватывать и эти территории. Курс биткоина сильно колеблется – сегодня на бирже BTC-E он доходил почти до $470, на пике стоимости в конце 2013 года курс превышал $1000, в то время как в начале 2013 года составлял $13. Американская корпорация eBay, которая также владеет системой электронных платежей PayPal, вышла на российский рынок в 2010 году.

Позже этот номер был использован для доступа к учетным записям Терпина, как указано в его иске. В результате, считает Терпин, 7 января 2018 года с его счета пропало 3 млн токенов, которые на момент кражи стоили $23,8 млн. Кроме того, в иске говорится, что из-за подобных происшествий с AT&T уже связывались правоохранительные органы.

Пользователи тогда потеряли криптовалюты на сумму более $2 млрд. Как пишут «Известия» со ссылкой на данные RTM Group, число банкротных дел, связанных с владением криптовалютой, в 2021-м выросло в два раза. По данным исследования, в делах о банкротстве «крипта» упоминается в качестве имущества, поэтому для доказательства владения ею необходимо предоставить документы, например справки о ее наличии на счете. Гражданским правонарушением выступает неучтенное бездоговорное использование электроэнергии для майнинга, которое влечет взыскание задолженности.

Так ниже вероятность того, что в случае взлома сервиса прпадут деньги. По сути, криптопроцессинг — это тот же интернет-эквайринг, только расчеты производятся не в фиате, а криптовалюте. С помощью него можно принимать оплату в интернет-магазине, приложении, на сайте или через мессенджер.

Вторая по значимости после биткоина — Etherium, возникшая в 2015 году. В основе блокчейна и криптовалют лежит «пиратская» философия открытого кода, согласно которой каждый разработчик должен иметь свободный доступ к наработкам своих коллег, чтобы развивать технологию. Крупные финансовые компании, которые поспешили взять блокчейн на вооружение, могли бы уничтожить этот свободный дух с помощью патентования и агрессивной защиты своих изобретений.

Подготовка к этому моменту велась всю осень 2023 года, и рынок с нетерпением ждал этого момента. Другие мировые финансовые компании также готовятся добавить возможность проведения платежных операций с некоторыми цифровыми валютами. Обмен посредством Телеграм-бота остается ненадежным способом. Мой процесс открытия компании в этом штате занял всего неделю, плюс еще неделя ушла на подключение платежной системы Stripe. Чтобы выводить с него деньги, открыл счет в банке Payoneer на свою иностранную компанию. Лишившись возможности принимать средства из-за рубежа, стал срочно искать другое решение, потому что продажи застыли на несколько дней.

21-летний Денис несколько месяцев учился грамотно вкладываться в криптовалюту. На одну из лекций Дениса попросили принести наличные, пишет Shot. По мнению экспертов, опрошенных «Коммерсантом», такая динамика связана в первую очередь с сезонным повышением активности после лета, а также с уходом криптобиржи Binance из России. Мы используем файлы cookie, чтобы все работало нормально. Мы верим, что даже в эру побеждающего киберпанка есть место для бережного подхода к данным и конфиденциальности пользователей.

Если покупатель заявит, что не получил желаемые монеты, то в возврате денег ему не откажут. И даже если он эти монеты на самом деле получил, и продавец может это подтвердить, определение обоснованности требования возврата средств возлагается исключительно на компанию. В большинстве случаев продавцы оказываются в невыгодном положении. Представители криптовалютного сообщества отреагировали на новость однозначно хорошо. Всё же связь Биткоина с гигантом — серьёзный шаг навстречу мировой популярности блокчейна и денег на нём.

И третий – размещение доходов от продажи этих криптовалют. Утверждается, что точность определения составила 41% для 4-хзначного кода и 30% для пятизначного. По словам исследователей, частичное закрытие клавиатуры не сработает, однако повысит шансы на то, что пин-код украсть не получится. Росту доходов в 2021 году отчасти способствовало появление «ковровых дыр», которые оставляют инвесторов в криптопроектах с пустыми руками.

В общей сложности они потеряли более $2 млрд в результате 92 взломов и мошеннических схем. Эти цифры рассчитаны на основе курсов конвертации криптовалют на момент конкретной атаки. В частности, на блокчейн-мосты было совершено 16 нападений, в результате которых похищено около $1,2 млрд. Экосистема BSC потеряла более $870 млн в ходе 76 атак или мошеннических схем. По данным специалистов компании «ШАРД», чащего всего хакеры крадут токены Ethereum, которые впоследствии обмениваются на USDT.

Помимо этого, любые операции с криптой через эту систему не будут облагаться комиссиями, но эта акция уже временная и закончится 31 декабря 2020 г. Сейчас Braintree проводит операции с Bitcoin в тестовом режиме. До первого миллиона долларов, который пройдет через систему, транзакции проводятся без комиссии, комиссия за обналичивание криптовалюты составляет 1%. Крупнейший онлайн-аукцион eBay и платежная система PayPal подтвердили Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) свое намерение разрешить пользователям принимать Bitcoin-платежи через процессинговую систему Braintree.

Эта функция расширила текущие инвестиции PayPal на рынке криптовалют. Покупка израильской Curv также усилит компетенции PayPal в сфере криптовалют. Впрочем, расплачиваться можно только криптовалютой, уже находящейся на балансе кошелька PayPal, а платить с внешних криптовалютных кошельков нельзя. Более того, магазин получает оплату уже после конвертации суммы в доллары. Позже мы еще вернемся к этому вопросу, но сначала посмотрим на историю успеха компании PayPal и на то, как она сохраняет конкурентоспособность в соревновании с более молодыми финтех-проектами. PayPal предоставил своим пользователям из США возможность расплачиваться криптовалютой в магазинах, подключенных к этой платежной системе.

«В какой разумной вселенной возможно, что кто-то выпустит скрипт (или просто анонсирует выпуск) — и создаст из воздуха миллионы долларов? », — задается вопросом бывший генеральный директор PayPal. Получайте рассылку с новостями, которые касаются каждого. Самое актуальное о личных финансах, карьере и безопасности. В мае PYUSD был запущен на блокчейне Solana, что открыло возможность совершения конфиденциальных переводов.

В начале сентября 2020 года организация SWIFT выпустила исследование, в котором рассказала, как отмывают деньги через криптовалюту. В докладе отмечается, что таких преступлений немного по сравнению с традиционными методами отмывания денежных средств. В начале ноября 2020 года Министерство юстиции США сообщило о конфискации 69,37 тыс. Кроме того, американские власти изъяли эквивалентное количество монет Bitcoin Cash, Bitcoin SV и Bitcoin Gold. Аферисты использовали офисные помещения, закупили компьютерную технику, средства связи, вели работу по подбору администраторов, операторов и специалистов по программному обеспечению, обучали их. Месячный доход нелегального предприятия составлял более 7 млн грн.

Стоит отметить, что «всего четыре процента» может быть далеко не единственной причиной ухода из России. В России также достаточно развита и цифровизирована банковская система, например наличествует СБП, что снижает необходимость использовать экосистему PayPal». Сегодня PayPal представили новые функции электронного кошелька в части работы с криптоактивами.

Об этом свидетельствуют данные производителя антивирусов Eset, которые были опубликованы 1 октября 2021 года. В ноябре 2021 года стало известно о том, что мошенники начали обманывать россиян, создавая поддельные криптовалюты. Об используемых схемах мошенничествами с токенами «Известиям» рассказал заместитель председателя правления «Сбера» Станислав Кузнецов.

Например, он может использоваться для отслеживания цепочек поставок товаров, голосований, а также для управления цифровыми правами, в том числе и в области интеллектуальной собственности. Сведения в блокчейн-цепочке невозможно подделать или украсть. Кроме того, эта технология позволяет исключить посредников при транзакциях и поддерживает анонимность пользователя. Все это делает блокчейн идеальным инструментом для финансовых операций. Сегодня существуют тысячи криптовалют — создать свою может любой.

Второе место в списке заняла сеть Solana со связанными проектами. Тройку лидеров замыкает экосистема BNB Chain (ранее Binance Smart Chain) с потерями в размере $141,4 млн[25]. В июле 2022 г хакеры обчистили более 7000 криптовалютных кошельков через протокол Solana. Крупномасштабная фишинговая кампания использует Microsoft Azure и Google Sites для кражи криптовалют. В итоге, мошенник прекращает общение и закрывает фальшивую криптобиржу, или жертва сдается, осознав, что ее обманули.

Напомним, монеты подходят не только для инвестиций на любой срок, но и для отправки значительных сумм. Как мы узнали ещё в конце прошлого года, за перевод эквивалента миллиарда долларов в Биткоина нужно заплатить приблизительно стоимость одной чашки кофе. 15 августа 2018 года криптовалютный инвестор из Калифорнии подал иск против компании AT&T и требует от нее $224 млн. Предприниматель обвинил оператора связи в халатности, из-за которой он якобы потерял около $24 млн.

В марте неизвестный злоумышленник атаковал проект аналогичным образом и похитил $3 млн[26]. Доходы от мошенничества часто определяются крупными случаями, такими как PlusToken, который заработал на жертвах более $2 млрд в 2019 году, или Finiko, который заработал более $1,5 млрд в 2021 году. Пока что в 2022 году ни одна из выявленных афер не приближается к уровню ни той, ни другой.

В процессе самого изъятия участвуют несколько агентов для обеспечения надлежащего надзора. В их число входят менеджеры, которые создают необходимые аппаратные кошельки для защиты изъятых криптовалют. На практике, по словам Коопмана, первый этап процесса – это групповая работа.

Телеграм-боты ― аккаунты, которые управляются специальными программами. Кроме бирж, для приобретения Биткоина можно использовать одноранговую торговую площадку. LocalBitcoins.com и Paxful ― это P2P-сервисы, на которых покупатели обмениваются с продавцами напрямую.

Руководит ей Джек Дорси, который также возглавляет Twitter. Так, JP Morgan Chase, директор которого в 2014 году на Давосском форуме назвал биткоин инструментом для совершения преступлений, в 2019 году запустил свою собственную криптовалюту. Bank of America сегодня владеет около 160 патентами в сфере блокчейна — правда, представители банка сами признают, что не знают, как их использовать.

Это на 45% больше по сравнению с 2022-м, когда ущерб оценивался в $3,9 млрд. Такие данные приводятся в обзоре ФБР, опубликованном 9 сентября 2024 года. В начале августа 2024 года Министерство юстиции США предъявило обвинение гражданину России Роману Пикулеву в создании и эксплуатации нелицензированной криптобиржи Cryptonator.

12 сентября 2023 года профессиональная международная криптовалютная биржа CoinEx сообщила о кибератаке, в результате которой были похищены десятки миллионов долларов. Аналитики зафиксировали около 160 кибератак на всевозможные криптовалютные ресурсы в 2023 году. Наибольший объем средств — 57,6% — похищен в ходе инфраструктурных атак, предполагающих, в частности, кражу закрытого ключа. Еще 10,8% взломов в 2023 году связано с протоколами, 10,5% — с применением эксплойтов. В 17,6% всех инцидентов применялись комбинированные методы. В 3,5% случаев достоверно идентифицировать вектор атаки специалистам не удалось.

22 марта 2022 года компания «Доктор Веб» сообщила о распространении троянских программ, созданных для кражи криптовалют у владельцев мобильных устройств. Вредоносные приложения похищают секретные seed-фразы, которые необходимы для доступа к криптокошелькам. При этом риску подвержены пользователи как Android-устройств, так и смартфонов Apple. Аналитики Group-IB обнаружили на форумах мошенников целый подпольный рынок, позволяющих реализовать криптоафёру даже новичку, не погруженному в технические детали. За свои труды “менторы”, “дизайнеры”, “специалисты по продвижению” и другие подрядчики берут предоплату и процент от похищенных средств.

Решая все вопросы про масштабирование бизнеса, не мог обойти стороной вопрос приема платежей. Чтобы получать средства из-за границы российские сервисы не всегда удобны, поэтому стал искать варианты. В 2020 году Square инициировала создание «патентного криптоальянса» (Crypto Patent Alliance, COPA).

Кэби Хиллари поделился старым скриншотом, на котором представители PayPal допускали блокировку аккаунта человека, который связан с криптовалютами. По их словам, в случае продолжения подобной активности «сервис не сможет дальше продолжать предоставлять свои услуги». В данный момент вы можете только держать криптовалюту, которую вы приобрели в аккаунте PayPal. Вдобавок криптовалюты не могут быть отправлены на другие учётные записи в рамках PayPal или за пределами сервиса.

В 2018 году киберпреступники украли в мире криптовалюту на общую сумму $1,7 млрд, что более чем на 400% превосходит показатель годичной давности. Такие данные в конце января 2019-го привела американская компания CipherTrace, специализирующаяся на информационной безопасности. Как сообщает ТАСС Информационное агентство России со ссылкой на источник в правоохранительных органах, в ноябре мужчина зашел на сайт blockchain.com через QR-код, который оказался фишинговым клоном. После посещения клона сайта у мужчины со счета пропали все средства. У потерпевшего было более шести биткоинов, а также 70 Ethereum на общую сумму около 11,2 млн рублей.

При этом, как посчитали в полиции, за время своей преступной деятельности мошенники сумели украсть у потерпевших около 2,4 млрд евро. После освобождения Лифанов поймал такси и отправился прямиком в полицию, писать заявление. Интересно, что преступники пока так и не смогли завладеть деньгами — биткойны всё ещё на счету Лифанова. Неизвестные в масках и камуфляже похитили предпринимателя из Москвы. Они требовали пароль от крипто-кошелька с 250 биткойнами (четверть миллиарда рублей), пишет Baza.

Мошенничество представляло из себя подмену SIM-карты и кражу криптовалюты Терпина. 17 октября 2022 года Юрген Шток (Jürgen Stock), генеральный секретарь Международной организации уголовной полиции (Интерпол), сообщил о намерении усилить борьбу с преступлениями, связанными с криптовалютой. Для этого сформировано специальное подразделение, базирующееся в Сингапуре. На счету у Лифанова лежали 250 биткойнов — по сегодняшнему курсу это 262 млн рублей. Мужчина испугался за свою жизнь и сообщил пароль, после чего похитители остановили машину и выкинули пленника.

Правда, пока они гораздо чаще рассматриваются как актив для инвестиций, чем платежное средство. На долю биткоина множество трудностей – проблемы с работой бирж, действия хакеров и мошеннические ICO. Например, самый крупный взлом криптобирж в мировой истории произошел в январе 2018 г., когда в результате хакерской атаки японская криптовалютная биржа Coincheck потеряла более $500 млн. PayPal предоставил своим пользователям возможность покупать, продавать и хранить криптовалюту в октябре 2020 года. Затем, в конце марта 2021 года, PayPal объявила о запуске Checkout with Crypto, функции, которая позволила потребителям проверить миллионы онлайн-предприятий, использующих криптовалюту.

Деньги впоследствии конвертировались в Tether — криптовалютный токен, выпущенный компанией Tether Limite. Согласно документам, опубликованным Бюро общественной безопасности города Тунляо во Внутренней Монголии, средства распределялись по нескольким анонимным крипто-счетам, а затем конвертировались в юани. Сообщается, что главными целями киберпреступников стали блокчейн-мосты и экосистема Binance Smart Chain (BSC).

Они объяснили первое место РФ популярностью запрещенных сервисов, таких как Hydra. В Eset подчеркнули, что киберпреступники к началу октября 2021 года по-прежнему применяют тактику создания фишинговых и вредоносных сайтов с доменами, названия которых на один знак отличаются от адресов известных площадок. Чаще всего мошенники подделывают страницы службы blockchain.com, криптовалютной платформы Coinbase, а также сервиса поиска жилья Airbnb, магазина AliExpress и «Википедии».

Термин «финтех» (FinTech) впервые попал в один из официальных английских словарей (Merriam-Webster) только в 2018 году. Активное использование этого термина широкой публикой началось после финансового кризиса 2007–2008 годов, когда начался бум инвестиций в технологические стартапы в финансовой сфере. Так что неудивительно, что PayPal описывает себя не как финтех-компанию, а как открытую цифровую платформу для проведения платежей (Open Digital Payments Platform) или как платежную экосистему.

Также внутри PayPal отныне можно отправлять криптовалюту другим пользователям приложения. Однако журнал Forbes опубликовал статью, в которой опроверг мнение Харриса. Журналисты отметили, что биткоин уже имеет реальные случаи применения, а сама преступная деятельность, которая связана с криптовалютой, также является случаем использования. В своей речи бизнесмен ошибочно сопоставил первую криптовалюту с альткоинами и ICO — он указал на случаи мошенничества в проектах по первичному размещению токенов, хотя биткоин не имеет к ним прямого отношения.

Главная цель этих мошеннических сайтов состоит в том, чтобы заставить жертву инвестировать постоянно растущие суммы и ничего не снимать. Аналитики компании Immunefi, занимающейся блокчейн-безопасностью, согласны с тем, что в 2022 году потери криптовалютного отрасли в 2022 году от действий хакеров и мошенников составили около $3,9 млрд. Это на 47,4% больше, чем в 2021 году, когда общая сумма потерь измерялась $2,4 млрд.

Злоумышленники тщательно прорабатывают дизайн фальшивых сайтов, имитируя наполнение легальных криптовалютных платформ. В частности, на главной странице отображается большой объём тематического контента, а специальный счётчик в режиме реального времени демонстрирует колебания стоимости основных криптовалют. Эксперты Лаборатории Касперсого обнаружили многоступенчатый загрузчик DoubleFinger, который доставляет стилер GreetingGhoul на компьютеры пользователей в Европе, США и Латинской Америке. Атака начинается с того, что жертва открывает вредоносное вложение PIF в электронном письме, запуская первый этап загрузчика DoubleFinger.

Компания будет всего лишь зарабатывать комиссии с транзакций клиентов, ничем не рискуя», — поясняет Леонид Делицын. Он также напоминает о результатах опросов в США, где 10% молодых получателей помощи, на которую Джо Байден собрался потратить 1,9 трлн долларов, готовы приобрести на эту помощь биткойны. Мы ожидаем, что это будет хорошо работать в Великобритании», — сказал де Понте. Криптосервис PayPal позволяет клиентам покупать или продавать биткоин, bitcoin cash, ethereum или litecoin всего за 1 фунт стерлингов (около $1,4) комиссии.

В конце февраля 2020 года звезда боевиков 90-х Стивен Сигал был оштрафован Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) из-за продвижения криптовалюты в социальных сетях. Сигал заплатит $ , и ему запрещено продвигать какую-либо валюту – цифровую или иную – в течение трех лет. В конце июля 2020 года стало известно о новом кибермошенничестве в России.

Нет никакого смысла покупать или продавать биткоины или другие монеты через PayPal, ведь существует много других вариантов это сделать. Если бы пользователи удосужились прочесть “Условия обслуживания”, то могли бы заметить, что оператор оставляет за собой право закрывать счета или замораживать находящиеся на них средства, когда сочтет необходимым это сделать. И хотя такое случается не часто, возможность обжаловать подобное решение отсутствует, поэтому у пользователя нет другого выбора, кроме как смириться с таким наказанием. Даже по истечении 180-дневного периода компания может продлить заморозку средств на такое же время, после чего будет рассмотрен вопрос о целесообразности окончательного закрытия данного счета. Это означает, что пользователь в течение целого года не будет иметь доступа к собственным деньгам, и пожаловаться будет некому.

Афера была проведена при помощи так называемого SIM-свопинга. Её суть заключается в том, что преступник обращается к представителям сотового оператора своей жертвы и применяет социальную инженерию. Выдавая себя за настоящего владельца номера, злоумышленник заявляет, что потерял или сломал SIM-карту и добивается переноса номера на новую SIM-карту.

В 2023 году криптовалютная индустрия потеряла в глобальном масштабе приблизительно $2,61 млрд в результате хакерских атак и различных мошеннических схем. При этом удалось вернуть только около $674,9 млн, то есть, около четверти от всех украденных средств. Такие данные приводятся в исследовании компании PeckShield, результаты которого опубликованы 29 января 2024 года.

PayPal занимает седьмое место в рейтинге стейблкоинов и 110-е — в общем списке криптовалют по рыночной капитализации с показателем 709,3 млн долларов. Акции PayPal под тикером PYPL торгуются на Nasdaq по $77,36, за сутки утратив 1,25%. За месяц стоимость ценных бумаг выросла на 7,3%, а с начала года рост составил 26,4%.

— У самых известных игроков индустрии BNPL, таких как шведская Klarna и австралийский AfterPay, — всего от 11 миллионов до 12 миллионов клиентов. У компании Affirm (AFRM), IPO которой с большим успехом прошло в январе, — “всего лишь” 5,6 миллиона клиентов. Решения PayPal использует армия из 22 миллионов магазинов, а решения Square — два миллиона. С Klarna сотрудничает 235 тысяч магазинов, с AfterPay — 61 тысяча, а с Affirm — шесть тысяч. PayPal появился в результате слияния компаний Confinity и X.com в марте 2000 года.

Это одна из крупнейших подобных операций за всю историю криптовалютного рынка. Любой пользователь сервиса может покупать, продавать и держать криптовалюту. Покупка криптовалюты через PayPal ― это не то же самое, что приобретение ее на бирже, например, Coinbase или Gemini. Когда пользователь получает монеты на традиционной торговой платформе, он может перевести их в кошелек для безопасного хранения или другому человеку ― это ключевое различие, когда речь идет о полном владении цифровыми активами.

PayPal, помимо собственного PYUSD, поддерживает несколько основных криптовалют, включая биткоин , Ethereum , Litecoin и Bitcoin Cash . Стейблкоины могут «дополнять» другие платёжные системы и улучшать опыт пользователей, но нуждаются в постоянных проверках и контроле. Так считают в Федеральная резервной системе США, которая выполняет функции центрального банка и осуществления контроля над коммерческой банковской системой государства.

В частности, речь идет о покупке BitGo, разработчике кошелька для хранения криптовалют, уточнили в издании. Компании ведут переговоры, о сделке могут объявить в течение нескольких недель. Собеседник Bloomberg отметил, что сделка может развалиться, если PayPal выберет другую цель для поглощения. PayPal по соображениям безопасности внедрила дополнительный процесс проверки личности для пользователей, прежде чем они смогут перевести какие-либо криптоактивы. Лицензию получила небанковская кредитная организация «ПэйПал Ру», а сам PayPal начал проводить транзакции в рублях.

В феврале 2020 года стало известно, что у криптовалютных инвесторов в 2019 году украли $4,3 млрд, то есть больше, чем за два предыдущих года. Как рассказали «Коммерсанту» эксперты Qrator Labs, на скам-сайтах пользователям обещают до 20 тыс. Рублей за предоставление вычислительной мощности якобы для добычи криптовалют в браузере. В конце октября 2020 года сотрудников центрального аппарата ФСБ Сергея Белоусова и Алексея Колбова обвинили в вымогательстве биткоинов на 65 млн рублей. По данным правоохранительных органов, с июня по декабрь 2020 года в Харькове работали три «колл-центра», к деятельности которых было привлечено более 100 человек. Выдавая себя за банковских менеджеров, операторы «колл-центра» получали персональные данные граждан, необходимые для доступа к их счетам.

«С момента запуска возможности покупки, продажи и хранения криптовалют для пользователей PayPal и Venmo в своих кошельках мы узнали много нового о том, как они хотят использовать свои цифровые активы. PayPal — одна из немногих крупных финансовых компаний, совершающих прыжок в преимущественно нерегулируемый мир криптовалют. Регуляторы по всему миру проявляют беспокойство по поводу волатильности цен на криптовалюу, защиты прав потребителей и потенциального отмывания денег. Но несмотря на это, к примеру, Mastercard, Tesla и Facebook, в последнее время все больше склоняются к криптографии.

Лифанову надели наручники, пакет на голову и посадили в машину, после чего увезли в неизвестном направлении. По словам мужчины, в авто похитители достали паяльную лампу и потребовали от него сообщить пароль от крипто-кошелька. Такое длительное взаимодействие, первоначальный вывод средств и убедительный интерфейс поддельных приложений затрудняют понимание самого факта мошенничества.

В июне 2021 года Сальвадор стал первой страной, сделавшей биткойн официальным платежным средством — то есть продавец не сможет отказать клиенту, который захочет оплатить им товар. Катализатором к взрывному росту цены биткоина послужило сообщение PayPal об интеграции в свой сервис возможности покупать и продавать четыре вида криптовалют – биткоин, эфир (Ethereum). Вместе с этим пользователи платежной системы получили возможность хранить их в кошельке, привязанном к их аккаунту. Биткоин (Bitcoin) — самый популярный в мире вид криптовалюты. Это виртуальная денежная единица, которые существует исключительно в электронной, цифровой форме. Не существует единого эмиссионного центра биткоинов — они выпускаются на нескольких мощных компьютерах, их общее количество, которое может быть в итоге выпущено в обращение, определено специальной программой и ограниченно.

Злоумышленник вывел криптовалютных активов Ethereum на общую сумму чуть менее $100 млн из блокчейн-компании Harmony. 25 сентября 2023 года гонконгская криптокомпания Mixin Network сообщила о хакерской атаке, в результате которой похищены приблизительно $200 млн у клиентов. В связи с инцидентом платформа остановила все операции, сообщив, что предпринимает меры для решения проблемы. В 2023 году на криптовалютные и финтех-компании наложены штрафы на общую сумму приблизительно $5,8 млрд, что является рекордным показателем.

Одним из главных обновлений стала поддержка переводов Биткойна, Ethereum и других поддерживаемых цифровых монет на внешние кошельки. Изначально в сервисе PayPal такой возможности не было и для того, чтобы вывести криптоактивы из внутреннего кошелька системы, нужно было конвертировать их в фиат (по сути – продать). Проблема первой криптовалюты в высоких комиссиях за долгие транзакции тоже не совсем актуальна, так как сейчас внедряется технология Lighting Network, которая снижает стоимость операций, и они проходят быстрее. По мнению Forbes, главная ценность биткоина заключается в том, что это «устойчивая к цензуре» валюта, которая не предназначена для повседневных покупок. Специалисты добавили, что биткоин — это «цифровое золото в растущем безналичном обществе».

В частности, были перехвачены учетные данные компаний Mandiant, NetGear, канадского сенатора Амины Герба, некоммерческого консорциума “Зеленая сеть” и бразильского политика Убиратана Сандерсона. Основная цель взломов этих учетных записей была в публикации рекламы мошеннических крипто-проектов. Сообщается, что россиянина и его супругу (в прежних отчетах полиции они назывались гражданами Белоруссии) группа неизвестных мужчин похитила 31 января 2024 года у ресторана в районе Муанг. Супружескую пару силой затолкали в черный микроавтобус Hyundai и увезли в неизвестном направлении.

Полицейские обнаружили в двух чемоданах подозреваемого более 190 млн рублей наличными. По данному уголовному делу было проведено 29 обысков в жилищах фигуранта и его предполагаемых сообщников в Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске и Ялте. Изъято свыше 50 млн рублей, $1 млн, 70 тысяч евро, дорогостоящее компьютерное оборудование и аппаратные криптокошельки. После обращения потерпевшего в правоохранительные органы было возбуждено уголовное дело по статье о неправомерном доступе к компьютерной информации (ч. 2 ст. 272 УК РФ), а также по статье о краже (ч. 4 ст. 158 УК РФ). Впоследствии следователи установили, что в кластере адресов криптовалюты, используемом похитителем, содержались 24 криптокошелька с Ethereum потерпевшего, но уже в количестве ЕТН.

В итоге сторона обвинения попросила арестовать эти криптокошельки, и требование было удовлетворено. Для получения дополнительного бонуса злоумышленники предлагали инвестору сообщить seed-фразу от своего криптокошелька. Если жертва соглашалась — контроль над ее кошельком переходил в руки мошенников, а те выводили все средства.

Однако Revolut недавно начал тестировать функцию, которая позволяет пользователям выводить биткоины на свои личные кошельки. Платежная компания считает, что запуском своего сервиса она облегчит людям доступ на крипторынок. «Жетоны и монеты были вокруг в течение некоторого времени, но вы должны были быть относительно опытным пользователем, чтобы иметь доступ к ним. Наличие этого на платформе, подобной нашей, создает действительно хорошую точку входа», — сказал де Понте. Платежная компания PayPal  с понедельника, 23 августа запускает свой криптовалютный сервис в Великобритании.

В последующие месяцы он переживал многочисленные падения курса, и самым неудачным в этом плане стал 2018 г., к концу которого он подешевел до $3200. К тому моменту его цена беспрерывно снижалась 414 дней подряд, и это происходило как раз с 17 декабря 2017 г. Чтобы привлечь дополнительное внимание к нововведению, PayPal полностью убрала плату за хранение криптовалюты, без каких-либо скрытых ограничений.

PayPal рассматривает возможность покупки фирм, предоставляющих услуги в сфере криптовалют. Таким образом компания планирует увеличить свое присутствие на рынке цифровых активов. Об этом сообщает Bloomberg со ссылкой на осведомленные источники. Получается, что все возможности совершать операции с криптовалютами в PayPal — чисто виртуальные. Это больше напоминает ценные бумаги или металлические банковские счета, номинированные в золоте или других реальных активах.

Растущие кражи криптовалют несколько удивили аналитиков, поскольку курс таких денег снижается. В январе 2019 года года совокупная рыночная капитализация более чем 1,6 тыс. Криптовалют составила $112 млрд, что на 80% меньше, чем годом ранее.

Пользователи также могут отслеживать цены на криптовалюты в режиме реального времени и находить образовательный контент с помощь сервиса. Как в американской версии сервиса, PayPal полагается на Paxos, нью-йоркскую регулируемую цифровую валютную компанию, чтобы покупать и продавать криптовалюты в Великобритании. Представитель британского регулятора — Управления по финансовому поведению — не был сразу доступен для комментариев.

Чтобы купить цифровые активы через PayPal, необходимо создать учетную запись. Если у пользователя уже есть аккаунт, то для покупки криптовалюты достаточно нажать на кнопку с надписью «crypto». Владельцы монет могут не использовать биржи для предварительного преобразования средств. Было важно, чтобы средства платформа хранила на холодных кошельках.

В этом перечне отмечены почти криптокомпаний с признаками нелегальной деятельности и «финансовой пирамиды». Для работы с криптовалютой стоит использовать приложения, загруженные только с GooglePlay или Apple Store, а для сайтов проверять дату регистрации и владельца домена. Количество судебных дел в России, связанных с криптовалютой, за последние 2 года выросло в 5 раза. В 2023 году количество таких дел в России составило 2653, в то время как в 2021 году судебных дел по криптовалюте насчитывалось 510. Об этом 26 марта 2024 года сообщил РБК со ссылкой на исследование образовательной платформы Moscow Digital School и юридической компании ЭБР. 30 января 2024 года в Германии и Британии единовременно конфисковали биткоины общей стоимостью приблизительно $4 млрд.

В США PayPal выигрывает за счет приложения Venmo, которое позволяет переводить денежные средства (главный конкурент — CashApp от Square)», — рассказывает Вадим Меркулов. Ещё в 2020 году, платёжная система интегрировала в свой сервис возможность покупки, переводов и накопления криптовалют, таких как Биткойн и Ethereum. Большинство экспертов криптоиндустрии обозначили это как большой шаг в плане признания криптовалют по всему миру, так как PayPal — это общепризнанная мировая система, которую используют пользователи в значительной части стран. Однако, несмотря на интеграцию криптовалют в свои кошельки, использовать их можно было только внутри сети, то есть переводя с одного кошелька PayPal на другой. Криптосервис PayPal похож на сервис британской финтех-компании Revolut. Как и у Revolut, пользователи PayPal не могут перемещать свои криптоактивы за пределы приложения.

Число связанных с криптовалютой уголовных дел в России за 2021 год выросло на 40% относительно 2020-го и составило 954. По мнению Александра Волеводза, реальное число преступлений с использованием криптовалюты может быть намного выше, и до 70% таких преступлений остаются нераскрытыми. Он объясняет это отсутствием правового регулирования криптовалют в России и временными затруднениями, с которыми сталкиваются правоохранительные органы при проведении трансграничных расследований. В ряде случаев менеджер просит сообщить данные банковской карты (включая секретные коды), с помощью которой потенциальный “участник” планирует делать инвестиции, и якобы отправляет запрос в банк на одобрение внесения депозита. Как и в популярных вишинговых схемах со звонком «сотрудника банка», оператор постоянно «ведет» жертву по скрипту, подбадривая или уговаривая выполнить все необходимые условия.

В качестве оформления лендингов и рекламных постов с призывами инвестировать в сомнительные проекты злоумышленники нелегально использовали стилистику новостных ресурсов, таких как «Россия-24», Russia Today или РБК. Естественно, к реальным медиа-компаниям данные страницы не имели никакого отношения. Задержанного взяли под стражу, после чего ему предъявили обвинение по части 4 статьи 160 УК РФ «Присвоение или растрата». Кроме того, счета фигуранта дела арестовали, а в суд направили ходатайство о наложении ареста на имущество обвиняемого, стоимость которого превышает 2 млрд рублей.

В 2015 году PayPal перестал обслуживать клиентов в Крыму. В качестве причины было сообщено, что прибыль PayPal по внутрироссийским операциям составила всего четыре процента. Офис компании в Москве пока сохраняется, и граждане РФ все еще могут оплачивать свои покупки в зарубежных магазинах через PayPal. «Добавление возможности передавать, отправлять и получать криптовалюты — это еще один шаг на пути к созданию более инклюзивной и эффективной финансовой системы», — подчеркивается в официальном анонсе компании.

Ранее платежная система позволяла пользователям совершать операции только в обычной валюте. Первая транзакция в стейблкоине USDC уже состоялась, компания провела ее с использованием блокчейна (базы данных) Ethereum. Часто ошибка связана с недостаточностью средств, подозрениями на мошеннические операции или банковский сбой. Поддержка платежей коинами может резко увеличить обороты использования виртуальных активов в разных странах. Не хотелось бы ждать перевода средств на наш счет по несколько дней. Такие законопроекты обсуждались, рассмотрение планировалось на апрель 2023 года.

Полиции удалось отследить человека, который мог использовать часть украденной криптовалюты для покупки редкого игрового тега. 17 ноября подросток из Гамильтона был «арестован за кражу на сумму более 5000 канадских долларов и владение имуществом или доходами, полученными преступным путем», – заявила полиция. В результате этой атаки у жертвы было похищено около $36 млн. Полиция города Гамильтон, провинция Онтарио, Канада, 17 ноября 2021 года арестовала подростка в связи с кражей криптовалюты на сумму $36 млн – это крупнейшая кража криптовалюты одним человеком, о которой когда-либо сообщалось. Уголовные дела в 2021 году составили 62% от общего количества разбирательств, связанных с криптовалютой.

А так, криптовалюта — имущество, и если она приносит доход, то, конечно, нужно платить налог. Это распространяется на покупку-продажу криптовалюты и обычно ставка составляет 13% (стандартный НДФЛ). Заморозить или заблокировать счета практически невозможно. Выбрал Stripe еще и потому, что у них была готовая интеграция для сайтов на WooCommerce (а у нас как раз такой). К сожалению, долго так работать не получилось, аккаунт заблокировали, а деньги на нем заморозили. Актуальный курс биткоина можно считать одним из самых высоких не только за 2020 г., но и за последние пять лет.

В результате, трейдеры очень бурно отреагировали сначала на само фейковое сообщение, а потом – на его опровержение, которое сделал от своего имени в том же X председатель SEC Гэри Генслер. Был зафиксирован скачок курса Bitcoin более тысячи долларов вверх, а затем на две – вниз. Понятно, что люди, которые устраивали подобный фейк, могли заработать на ситуации огромные деньги. Скорее всего, по транзакционной активности в это время вполне можно определить какие именно адреса были связаны с мошенниками и были задействованы в этой афере. Причем дата подобной вербальной интервенции была выбрана уникально точно – именно в этот момент SEC по слухам должна была одобрить целый список подобных фондов.

Причиной этого стали многочисленные вложения в криптовалюту со стороны азиатских инвесторов. PayPal планирует развивать поддержку криптовалют в своей системе. (пока без точной даты) ее фирменное мобильное приложение Venmo позволит расплачиваться виртуальными деньгами в 26 млн торговых точек. Перед оплатой криптоденьги будут конвертироваться в доллары, и такую возможность PayPal получила благодаря лицензии Bitlicense, которую ей предоставило Управление финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS).

По наблюдениям могу сказать, что подключение криптоплатежей — распространенное явление в странах СНГ, потому что сейчас сложно принимать оплату от пользователей за рубежом ранее доступными способами. Так что найти здесь владельца бизнеса, который принимает платежи в криптовалюте, достаточно легко. В целом, Центробанк допускает оплату криптовалютой товаров от иностранных продавцов. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина выступает в поддержку трансграничных операций в криптовалюте. Пилотный проект уже запущен — летом Росбанк начал проводить тестовые международные криптооперации.

Как 14 июня 2023 года TAdviser сообщили представители «Доктор Веб», вредоносное приложение, получившее имя Trojan.Clipper.231, подменяет адреса криптокошельков в буфере обмена на адреса, заданные мошенниками. С помощью данного трояна злоумышленникам уже удалось похитить криптовалюту на сумму, эквивалентную порядка $19 тыс. 7 сентября 2023 года стало известно о задержании в Москве двух полицейских, которых обвиняют в хищении биткоинов на 26 млн рублей у криптовалютного инвестора. Как рассказали ТАСС в правоохранительных органах, инцидент произошел в столичном районе Выхино-Жулебино.

— Следующим шагом может быть экспансия в физический ретейл, однако это направление вряд ли станет ключевым, так как требует значительных инвестиций прежде всего в позиционирование бренда». Стать таким большим PayPal удалось за счет того, что он пытался охватить сразу всю цепочку платежа. «PayPal не является лишь эквайером, бизнес-модель компании основана на двусторонней платформе и поддерживает отношения как с продавцами, так и с потребителями, — рассказывает Иван Авсейко. Он сыграл свою роль в том, что PayPal смог закрепиться в отрасли обработки платежей. Наличие информации по обеим сторонам транзакции дает PayPal некоторое преимущество в борьбе с недобросовестными практиками, что было значимым фактором на заре развития интернет-платежей и остается важной проблемой сегодня».

Как в бытность частью eBay, так и в самостоятельном статусе PayPal активно занимался покупкой различных платежных сервисов. Приводить полный список не будем (он довольно длинный), но упомянем приобретение в 2013 году за 800 млн долларов компании Braintree, специализирующейся на мобильных и онлайн-платежах. Что интересно, за год до этого Braintree за 26,2 млн долларов купила мобильный сервис Venmo для перевода денег напрямую между физическими лицами. Важной особенностью Venmo является интегрированная социальная сеть. Сейчас PayPal ведет переговоры о покупке с израильской компанией Curv, которая специализируется на обеспечении безопасности цифровых активов, в том числе криптовалют.

«У нас определенно есть амбиции продолжать расширять ассортимент продукции на американском, британском и других рынках. Мы очень тщательно подходим к тому, чтобы начать с начальной функциональности, а затем посмотрим, куда приведет нас рынок. У разных рынков разный аппетит к продуктам», — отметил де Понте. Он добавил, что компания построила «прочные регуляторные отношения» и ее не беспокоит увеличение внимания регуляторов, в том числе в Британии, к криптовалютным операциям. Представитель PayPal отметил, что цифровые валюты центробанков, в том числе «бриткоин», являются пока «фантастической перспективой», а политикам потребуется некоторое время, чтобы сгладить связанные с ними ключевые проблемы.

Мы работаем с центральными банками и рассматриваем все формы цифровых валют и роль, которую может сыграть PayPal в их развитии. Терпин, который использовал AT&T в качестве оператора связи, считает, что потерял деньги из-за взлома учетной записи смартфона. За семь месяцев Терпин дважды становился жертвой хакероа. Любопытно, что расследование и задержание проводит антитеррористическое подразделение, а не обычная полиция или органы по борьбе с финансовыми преступлениями.

ФБР предупредило о росте мошенничества с криптовалютой под названием «Разделка свиней», в ходе которого злоумышленники крадут криптовалюту у ничего не подозревающих инвесторов. Об этом стало известно Предупреждение было опубликовано 5 октября 2022 года, чтобы повысить осведомленность криптовалютных инвесторов, которые все чаще становятся жертвами мошенничества такого рода. Так, в 2022-м как минимум $7,8 млрд пользователи по всему миру потеряли из-за финансовых пирамид. Ещё примерно $3,7 млрд было похищено посредством взломов и при помощи распространения эксплойтов. Примерно $1,5 млрд потрачено на площадка в даркнете, которые специализируются на продажах запрещённых препаратов. 3 июня 2023 года криптовалютный кошелек Atomic Wallet сообщил о хакерской атаке, в результате которой были похищены активы на сумму более $35 млн.

Падение по сравнению с 2022-м, когда потери достигали почти $4 млрд, составляет более 50%. Такие данные приводятся в исследовании фирмы TRM Labs, результаты которого опубликованы 7 декабря 2023-го. Наблюдающаяся ситуация объясняется прежде всего усилением контроля со стороны регуляторов над незаконными финансовыми потоками и махинациями.

В итоге атакующий получает полный контроль над номером жертвы и всеми сервисами, к которым тот привязан, а также одноразовым паролям, кодам двухфакторной аутентификации и т. Европол участвовал в раскрытии мошеннической схемы в качестве посредника между ведомствами различных стран при обмене информацией. Информация о задержке злоумышленников была опубликована на официальном сайте Европола.

Как и эти финансовые инструменты, виртуальные криптовалюты PayPal прямого отношения к оригиналу не имеют. По данным на конец 2020 года, общее число активных аккаунтов PayPal превышает 377 млн (прирост за год — 24%). Общая сумма транзакций с использованием PayPal в 2020 году превысила 936 млрд долларов, что на 31% больше, чем в предшествующем году. Доход от основной деятельности за 2020 год составил 21,45 млрд долларов (плюс 22%).

Общая сумма в $5,8 млрд, взысканная с криптокомпаний, включает штраф в размере $4,3 млрд для криптовалютной биржи Binance, который прокуратура США назвала «предупредительным выстрелом». Курс биткоина преодолел отметку $13,1 тыс., что стало самым высоким показателем с октября 2019 г. Платежный гигант PayPal открыл для корпоративных клиентов в США возможность покупки, хранения и продажи криптовалют напрямую со своего бизнес-счета. Кроме того, инвесторы и играющие на бирже пользователи потеряли криптовалюту на $725 млн из-за действий мошенников, таких как хакерские взломы, схемы Понци и заведомо обманные ICO. В 2017 году такое мошенничество привело к краже цифровых денег на $56 млн.

PayPal начала с криптотрейдинга, но компания делает ставку на то, что цифровые валюты будут играть большую роль в электронной коммерции в долгосрочной перспективе. Ранее в этом году она разрешила американским потребителям использовать криптографию для оплаты миллионам своих онлайн-продавцов по всему миру. Компания также расширила сферу покупки и продажи криптовалют для своего популярного мобильного кошелька Venmo. Большинство пользователей криптовалют знают, что купить или продать цифровые монеты через PayPal – большая проблема. Как правило, этого просто не стоит делать, так как можно столкнуться с мошенничеством или возвратом платежа.

От действий мошенников, желающих заработать на криптовалюте, страдают не только инвесторы и финансовые организации. По данным Check Point Software Technologies, в 2018 году около 37% компаний в мире были атакованы криптомайнерами. Причем 20% организаций подвергались таким нападениям каждую неделю. В разговоре с агентством Reuters генеральный директор CipherTrace Дейв Джеванс (Dave Jevans) сообщил, что, по всей видимости, большая часть украденных и похищенных путем мошенничества криптовалют уже отмыта. Он также добавил, что 97% криминального потока биткоинов попадает в «серую» среду обмена криптовалют.

За прошлый год россиянам пришлось выплатить 61,5 млн рублей по девяти делам, отмечается в исследовании. Примечательно, что только один злоумышленник с одного почтового адреса с июня по июль 2021 года зарегистрировал 322 домена, которые планировал использовать для обмана горе-инвесторов. К примеру, лишь одна группа из 150 человек потеряла около 300 млн. Рублей ($4,0 млн), купив биткоины под видом инвестиций на «брокерских биржах» — об этом обманутые инвесторы сами сообщили в Group-IB.

С другой стороны, централизованным платформам удалось повысить уровень безопасности благодаря внедрению строгих протоколов и использованию средств борьбы с отмыванием денег. 29 декабря 2022 года обнародован отчёт Finbold, говорящий о том, что ситуация с безопасностью в криптовалютной сфере продолжает ухудшаться. В 2022-м зафиксировано рекордное количество инцидентов, нацеленных на кражу цифровых активов. В 2022 году в глобальном масштабе из-за хакеров и мошенников было потеряно приблизительно $11,5 млрд в различных криптовалютах. Такие данные содержатся в отчёте TRM Labs, опубликованном в конце июня 2023-го. Исследователи из компании по кибербезопасности Sophos говорят, что киберпреступники нацелены на жертв в популярных социальных сетях.

Северокорейская киберпреступная группировка Lazarus Group использует передовые методы для кражи и отмывания криптовалют. По словам аналитиков из Center for a New American Security (CNAS), хакеры продемонстрировали «замечательную адаптацию к изменяющимся правилам». По версии следствия, в 2017 году истец купил Ethereum в объеме (на тот момент около $56 тыс.) и отправил на хранение в криптокошелек. Обвиняемый же получил незаконный доступ к сведениям о кошельке и заблокировал его для истца. Получив контроль над кошельком, злоумышленник перевел Ethereum на свой кошелек. 5 апреля 2022 года российский суд впервые разрешил арестовать украденную криптовалюту.

По данным исследования Group-IB “Анатомия криптоскама”, 63% свежих мошеннических доменов были зарегистрированы у российских регистраторов, однако практически все ресурсы нацелены на международных криптоинвесторов. В декабре 2022 года стало известно о том, что российские полицейские используют цифровой сервис «Личный кабинет правоохранительного органа», который помогает выявлять криптовалютных мошенников. Говорится, что злоумышленники использовали мессенджер Telegram для общения и найма людей для создания крипто-аккаунтов. Каждый участник группировки получал комиссию в зависимости от суммы обработанных им криптовалютных транзакций. Расследование затруднялось в связи с применением преступниками криптотехнологий. Согласно подсчётам экспертов Совета Безопасности ООН, только в 2022 году Северная Корея украла криптовалюты на сумму от $600 млн до $1 млрд — это вдвое больше по сравнению с предыдущим годом.

Речь идет о прямых кражах криптовалют, в сравнении с 2020 годом они выросли на 81%. Одним из крупнейших взломов DeFi связан с протоколом Badger DAO. Это децентрализованная организация для поиска решений, ускоряющих использование биткоина в DeFi и других проектах. К началу 2021 года она входила в десятку крупнейших DeFi с активами $1,2 млрд. Взлом произошел в начале декабря, в результате чего была утрачена десятая часть этой суммы — $120 млн.

Об этом говорится в исследовании, результаты которого опубликованы 9 января 2024 года. В этот же тренд вписывается запущенный в 2020 году сервис покупки/продажи и хранения криптовалют, а также дополнивший его новый сервис оплаты криптовалютами Checkout with Crypto. Для начала отметим, что они, несомненно, будут пользоваться популярностью. «Расширение на криптовалюты — это ответ на спрос покупателей.

К концу июня 2019 года арестованы четверо подозреваемых в организации этой мошеннической схемы с криптовалютой. Вишал Гупта (Vishal Gupta) был арестован в столице штата Раджастхан Джайпуре; Викас Чаудхари (Vikas Chaudhary) и Махеш Шарма (Mahesh Sharma) попалист в Нью-Дели, а Шилпа Шарма (Shilpa Sharma) — в Дехрадуне. В середине сентября 2019 года Центробанк РФ предупредил о том, что  запуск криптовалют Facebook и Telegram породит волну мошенничества и финансовых пирамид. Так, по словам эксперта, можно избежать финансовых потерь на скам-ресурсах. Один из способов отмывания денег через биткоин заключается в том, что транзакции с огромными комиссиями обрабатываются определенными майнерами. После этого майнеры выводят полученные комиссии любым удобным способом.

• Национальная полиция Испании в декабре 2022 г задержала восемь человек, которые обманным путем выманили у российского предпринимателя полмиллиона евро в биткоинах.
• Около трехсот транзакций от обманутых криптоинвесторов принесли аферистам более $1,6 млн.
• В основе блокчейна и криптовалют лежит «пиратская» философия открытого кода, согласно которой каждый разработчик должен иметь свободный доступ к наработкам своих коллег, чтобы развивать технологию.
• Доступ к новой функции будет открываться постепенно.Возможность осуществлять внешние переводы на криптоплатформе PayPal начнёт предоставляться пользователям уже сегодня и станет доступной всем в США в течение следующих двух недель.
• Получив контроль над кошельком, злоумышленник перевел Ethereum на свой кошелек.
• В итоге, мошенник прекращает общение и закрывает фальшивую криптобиржу, или жертва сдается, осознав, что ее обманули.

Если рассматривать только эту область, картинка будет совсем иной. Для того, чтобы изобретение могло быть запатентовано, оно должно решать техническую проблему. Согласно американскому законодательству, криптовалюта этому требованию не соответствует, так как подпадает под определение «абстрактной идеи» и «метода реализации человеческой деятельности». Тоже самое относится и к другим умозрительным финансовыми операциям. Но конкретные технические решения, связанные с криптовалютами или блокчейном вполне патентуемы. Помимо криптовалют, у блокчейна есть еще множество применений.

Сперва их представители жестко критиковали криптовалюту как очередной рыночный пузырь. Но затем, в конце 2010-х, компании резко поменяли направление и стали активно проникать в эту сферу, создавая сервисы и услуги для операций с криптовалютами. Этому событию, способному подстегнуть интерес потребителей к майнингу, предшествовало заявление компании PayPal об изменении своего отношения к виртуальным деньгам. 21 октября PayPal объявил, что пользователи платежной системы смогут покупать и продавать Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Bitcoin Cash (BCH) и Litecoin (LTC), а также хранить их на встроенном кошельке. Также в приложении появится возможность расплачиваться цифровыми активами в 26 млн торговых точек.

В начале 2010-х годов технология блокчейн и основанная на ней первая криптовалюта биткойн совершили революцию в финансовом секторе экономики. В феврале биткоин вошел в топ-15 мировых валют по общей стоимости, обогнав рубль. Сейчас биткоином пользуются около 75 миллионов человек, а всеми криптовалютами — 220 миллионов.

Расследование началось в январе 2022 г после жалобы, поступившей от российского предпринимателя. Он заверял, что два человека, утверждавшие, что являются сотрудниками правоохранительных органов, остановили его автомобиль и заверили, что в отношении него действует ордер на арест по запросу РФ. Обманным путем при помощи сообщников подозреваемые якобы выманили у него полмиллиона евро в биткойнах. Sophos также отмечает, что появление и популяризация финансово-технической отрасли дополнительно укрепило доверие людей к подобным программным инструментам.

Одной из компаний, в которую предлагалось инвестировать, является Monivo. Её сайт продолжил работу даже после того, как в СМИ появились публикации о мошенничестве. В конце июня 2019 года антитеррористическое подразделение индийского штата Раджастхан раскрыло мошенническую схему, которая позволила злоумышленникам заработать около $2 млн благодаря цитатам известных людей. Гавриченков рекомендовал пользователям проверять, есть ли на странице ссылка на главный сайт в том же домене или официальные документы, такие как политика конфиденциальности и пользовательское соглашение[47]. Жертвам предлагается оплатить верификацию, чтобы получить деньги. После чего злоумышленники могут списать все деньги с банковских карт, поскольку они получили все персональные данные, в том числе и CVV/CVC коды.

Они делают рассылку с предложением инвестировать в криптовалюту нового стартапа и направляют ссылку на оплату, а после получения денег перестают выходить на связь, пояснил Кузнецов. 18 ноября полиции удалось изъять несколько блоков криптовалюты на сумму более $5,5 млн. По заявлению полиции, это «в настоящее время самая крупная кража криптовалюты, которую совершил один человек».

Количество штрафов против криптовалютных компаний значительно увеличилось в 2023 году. Против них определены 11 взысканий, тогда как в течение предыдущих пяти лет фиксировалось в среднем два штрафа в год. Эксперты полагают, что в будущем штрафов станет еще больше. Экспресс-расследование показало, что у учетной записи SEC не была включена двухфакторная аутентификация, и кто-то завладел телефонным номером, к которому она была привязана. Оказалось, что и у Mandiant двухфакторная аутентификация была временно отключена из-за «изменений в политике двухфакторной авторизации X»[5].

Администрация общих служб США, агентство, которое обычно выставляет на аукцион излишки федерального имущества, например, тракторы, в начале этого 2021 года добавило конфискованные криптовалюты на аукцион. Отдел в IRS обычно занимается отслеживанием криптовалют и разведкой открытых источников, что включает в себя расследование уклонения от уплаты налогов, фальшивых налоговых деклараций и отмывания денег. Другие ведомства, у которых больше денег и ресурсов, сосредотачиваются на технических компонентах.

Для примера, 22 октября 2015 г., по данным CoinDesk, он стоил лишь $278. «Бизнес обработки платежей и транзакций обладает высокой степенью масштабируемости. Первым исполнительным директором (CEO) объединенной компании был один из основателей X.com Илон Маск.

Платежная компания PayPal открыла для бизнес-аккаунтов в США возможности покупки, хранения и продажи криптовалюты, а также ее ончейн-переводов с помощью внешних счетов. Как отмечается в пресс-релизе, этот шаг направлен на повышение полезности криптовалюты, поскольку новая функция стала доступна миллионам продавцов в стране. В итоге интеграция криптовалют в PayPal не приблизит платформу к тем же криптовалютным биржам, ведь сейчас пользователи даже не смогут вывести монеты с личного аккаунта. Однако они смогут приобрести биткоины и другие монеты, дождаться роста и продать их, получив доход. А поскольку у системы миллионы клиентов, это вполне может стать серьёзным двигателем для полноценного начала буллрана. Так что сейчас осталось дождаться запуска нововведения и увидеть последствия этого решения.

Хакеры использовали распространенные методы обфускации, такие как пилинг-цепочки (отправка большого количества криптовалюты на кошельки на различных биржах), в попытке свести к минимуму подозрения со стороны сотрудников бирж. Автоматизация была очевидна из-за большого количества транзакций, совершаемых одновременно, а затем разбивающихся на сложные шаблоны. Тем не менее, северокорейским хакерам, похоже, понадобилась внешняя поддержка в этой операции, потому что они заручились помощью двух граждан Китая для обналичивания украденной криптовалюты в фиатную. В декабре 2021 года было опубликовано исследование, согласно которому, криптомошенники по всему миру получили почти $7,7 млрд дохода в 2021 году благодаря новым тактикам.

Сеть черных колл-центров на Украине отмыла десятки миллионов в криптовалюте. Об этом 15 декабря 2020 года сообщили в полиции Харьковской области, где были задержаны преступники. 21 февраля 2022 года стало известно, что хакеры использовали пилинг-цепочки в попытке свести к минимуму подозрения со стороны сотрудников бирж.

Согласно отчету, 95,6% потерянных средств (~$3,7 млрд) были украдены хакерами и лишь 4,4% активов (~$171,6 млн) удалось выманить у пользователей криптомошенникам, в том числе используя схемы Rug Pull. По словам аналитиков, в 2022 году количество хакерских атак на криптопроекты выросло в шесть раз по сравнению с 2020-м – до 300 с 50. Так, в 2022 году были взломаны платформы Maiar, Crypto.com, Derbit, Beanstalk, BSC Token Hub и Qbit. Специалисты «Доктор Веб» выявили троянскую программу-стилер в ряде неофициальных сборок ОС Windows 10, которые злоумышленники распространяли через один из торрент-трекеров.

Специалисты в области информационной безопасности занимаются расследованием инцидента. 6 июня 2023 года японский разработчик решений для кибербезопасности Trend Micro обнародовал результаты анализа масштабной мошеннической кампании, в ходе которой были задействованы более 1000 сайтов. Злоумышленники примерно за три месяца украли у пользователей из России и СНГ около $5 млн в виде криптовалюты. В результате этих хакерских атак мужчина похитил более $12 млн. В середине июля 2024 года стало известно, что хакеры украли $235 млн у крупнейшей в Индии криптобиржи WazirX, базирующейся в Мумбаи.

Функцию денег они выполняют лишь в той мере, в какой биткоины пользуются доверием людей, их использующих. Одним из важнейших свойств криптовалют является анонимность транзакций. Главное преимущество PayPal — удобство использования и простота платежей, за счет чего он способен охватить сотни миллионов человек. «Частота конверсии потенциальных пользователей на 82 процента выше, чем при других способах оплаты. PayPal конвертирует потенциальных клиентов эффективнее, чем другие цифровые кошельки, благодаря эффекту масштабирования и упрощенности процесса. PayPal выигрывает у конкурентов за счет высокой доли проникновения на рынке и предоставления беспроцентных рассрочек BNPL (buy now, pay later).

Свободный денежный поток (free cash flow — средства, потенциально доступные для выплаты инвесторам) за 2020 год составил пять миллиардов долларов (плюс 28%). На момент написания этой статьи рыночная капитализация PayPal составляла 285,8 млрд долларов. Кроме того, люди, активно продающие криптовалюту через PayPal, относятся компанией к категории “валютных дилеров” или “валютной биржи”. Те, кто предоставляет подобные услуги, обязательно должен получить специальное разрешение, прежде чем сможет воспользоваться платежным сервисом PayPal.

В своей родной нише (платежи в браузере) на Западе с PayPal соревноваться довольно сложно, особенно учитывая его тесные связи с eBay. На руку играет и огромная сеть магазинов, в которых уже принимают PayPal. «Отрыв PayPal от финтех-стартапов по количеству клиентов и партнеров очень велик. К примеру, кошельки PayPal используют 346 миллионов человек, а услуги Square — 38,4 миллиона, то есть на порядок меньше, — добавляет аналитик ГК “Финам” Леонид Делицын.

По нему сразу же началась проверка оперативниками собственной безопасности столичного Главка МВД, сообщили в ведомстве. Были установлены личности двух сотрудников полиции, причастных к противоправной деятельности. При подтверждении вины сотрудников они будут уволены и понесут наказание, сообщили в столичной полиции.

Среди других уголовных разбирательств — легализация и отмывание денег (в основном полученных за сбыт наркотиков). Ещё одна крупная категория судебных разбирательств по уголовным статьям — незаконные организация и проведение азартных игр. Кроме описанного сценария, специалисты CERT-GIB выявили полностью автоматизированную схему, обман в которой происходит без участия человека. С рекламного поста в соцсети жертву направляют прямиком в GooglePlay, где начинающему инвестору необходимо загрузить мобильное приложение — торговый терминал. После короткого обучающего курса инвестор вносит депозит, составляющий $250, $500 или $1000, который, естественно, не возвращается.

Бум начался в 2014 году, когда было подано 226 заявок, а максимум пришелся на 2018 год — 3673 заявки. Рассказываем о том, кто побеждает в гонке за патенты в криптовалютах и блокчейне сегодня, и кто возглавит ее завтра. Самый низкий показатель цены криптомонеты за 2020 г., по данным Сoinmarketcap, – $4121, он пришелся на 13 марта 2020 г. На момент публикации материала капитализация биткоина составляла $237,08 млрд, а суточный объем торгов достиг $28,93 млрд. О создании PayPal Holdings говорится в той же заявке SEC. Новая компания займется обслуживанием платежей на eBay, который продолжит операционную деятельность как торговая организация.

Эта транзакция позволила следователям раскрыть владельца учетной записи. В марте 2020 года полиция города Гамильтон объединила свои усилия с ФБР и Целевой группой Секретной службы США по борьбе с электронными преступлениями. Расследование было сосредоточено вокруг жертвы из США, у которой было украдено большое количество криптовалюты. По данным Chainalysis, объем транзакций в децентрализованных системах по итогам 2021 года относительно 2020-го вырос еще сильнее — на 912%.

Его участники договорились чтить свободный дух блокчейна и криптовалюты и не тормозить развитие этих технологий, рьяно защищая свои патенты. На деле это означает отказ от судебной защиты своих изобретений, кроме тех случаев, когда нарушение прав напрямую угрожает компании или самой технологии. Кроме того, фирмы договорились создать единую библиотеку своих патентов, которой сможет воспользоваться каждый разработчик. Криптовалюты и блокчейн очень прочно связаны, и поэтому в исследованиях по интеллектуальной собственности рассматриваются как единая инновация. Тем не менее, далеко не все изобретения в рамках этой технологии имеют отношение к криптовалютам.

Надо учитывать размер комиссий и доступные способы вывода. Исполнительный директор компании Дэниел Шульман верит, что появление функции повлияет на признание цифровых активов обществом, а также благоприятно отразится на альткоинах, выпущенными государствами и крупными корпорациями. По его мнению, клиенты смогут беспрепятственно использовать коины наряду с кредитными и дебетовыми картами. Платформа славится возможностью покупать товары и отправлять средства по миру без раскрытия личной информации и использования кредитных карт. Востребованность сервиса повышает и программа «Защиты покупателей». Опция защищает пользователей в случае, когда товар не получен или не соответствует заявленному.

Если начинающий игрок спустя какое-то время захочет все-таки вывести свои виртуальные деньги, система предлагает ему оплатить “комиссию платежного шлюза”. Таким образом с помощью мошеннического торгового терминала инвестора обманывают повторно. Районный суд разрешил следствию наложить арест на 24 криптокошелька обвиняемого по делу о краже валюты Ethereum, сообщает ТАСС со ссылкой на объединенную пресс-службу петербургских судов (ОПС).

В середине января 2023 года появилась информация о том, что киберпреступники попытались отмыть криптовалютные активы на сумму приблизительно $64 млн. Команды безопасности криптобирж Binance и Huobi объединили усилия, чтобы воспрепятствовать мошеннической деятельности. 7 октября 2023 года криптовалютная биржа HTX (ранее Huobi) сообщила о том, что злоумышленник, похитивший 5000 ETH (приблизительно $7,8 млн по курсу на 11 октября 2023-го), вернул украденные средства. В обмен HTX предоставила хакеру денежное вознаграждение и предложила ему работу. Развитие рынка цифровых активов способствовало появлению новой функции на платформе.

Продавец монет никаким способом не может доказать, что выполнил свои обязательства перед клиентом. Конвертировать BTC можно на специальных торговых площадках. Для поиска платформы удобно использовать сайт BestChange. Портал отбирает и проверяет сервисы, которые предлагает.

Но кроме того выяснилось, что сам оператор этой платежной системы активно замораживает счета пользователей, связанные с любыми операциями с криптовалютами. Хотя многие считают такую практику сомнительной с точки зрения законности, компания, безусловно, имеет право замораживать счета, делая находящиеся на них средства недоступными на достаточно длительное время. 6 декабря 2020 года правоохранительные органы сообщили о еще одном инциденте с потерей криптовалюты.

Владельцы бизнесов в рунете делились способами обхода ограничений, с каждым днем видел все больше советов рассмотреть криптовалюту. Криптовалюта показала 20-процентный рост цены с начала месяца. Главная криптовалюта мира ощутила на себе влияние глобальной пандемии коронавируса, хотя уже с апреля 2020 г. Второе дыхание, как сообщал CNews, открылось у него в первых числах апреля 2019 г., когда всего за один день его курс вырос на впечатляющие 23% и достиг $5080.

Из общей суммы $19,3 были взяты из средств клиентов, а остальная часть принадлежала BITPoint Japan. Среди похищенных финансовых активов были биткоины, XRP, Ether, Litecoin и биткоины. В результате взлома компании пришлось приостановить все операции с криптоактивами. Президент BITPoint объявил, что возместит все похищенные средства клиентам, которые пострадали от мошенничества. Гигант в сфере цифровых платежей PayPal вскоре позволит своим клиентам покупать, держать и продавать BTC, ETH, BCH, а также LTC прямо через их аккаунт в системе. 26 декабря 2022 года компания BIT Mining Limited, оперирующая одним из крупнейших в мире пулов для майнинга криптовалюты BTC.com, сообщила о хакерской атаке, в результате которой злоумышленники похитили приблизительно $3 млн.

Впрочем, до своего исторического максимума биткоин пока не дорос. Абсолютный рекорд цены был установлен 17 декабря 2017 г., когда один биткоин оценивался более чем в $20 тыс. Общая капитализация рынка на тот момент достигла $335,7 млрд, и за прошедшее с того момента время биткоин больше ни разу не смог приблизиться к такой стоимости.

Сначала подумал создать такой же аккаунт Stripe, только уже на друга, который живет за рубежом. Но решил, что это будет слишком рискованно для него, тем более придется разбираться в налогах еще одной страны. Выход на зарубежный рынок был достаточно закономерным решением — хотелось увеличить платежеспособную аудиторию и, соответственно, выручку. Сначала вывел продажи в Казахстан, Киргизию, Узбекистан, но понял, что нужно двигаться еще дальше, поэтому стал засматриваться на США, Канаду, Австралию, Великобританию и страны Европы. Все они англоговорящие — не было необходимости переводить сайт на миллион языков. Я занимаюсь продажей картин по номерам (paint by numbers).

11 апреля 2023 года Министерство юстиции США сообщило об аресте бывшего сотрудника Deutsche Bank Рашона Рассела (Rashawn Russell). В сентябре 2023 года количество попыток хищений криптовалюты резко увеличилось. Это проявилось в увеличении переходов россиян на фишинговые и мошеннические веб-страницы по теме криптовалют. В декабре 2023 года Кировский районный суд Ростова-на-Дону приговорил Араика Мирзаханяна к восьми годам лишения свободы за похищение денег при продаже криптовалюты. Количество гражданских дел увеличилось на 60%, уголовных дел — на 34%, также возросло число административных дел — на 19%. Эксперты связывают такой тренд со стремительно растущим интересом к криптовалюте со стороны общества и бизнеса, что в свою очередь приводит к появлению новых схем криптовалютного мошенничества.

По данным ведомства, через эту платформу было отмыто более $235 млн нелегальных средств. Компания Visa начала проводить транзакции в криптовалюте. Пилотную программу запустили совместно с криптоплатформой Crypto.com. Большинство криптовалютных бирж не проводят операции с PayPal. Причина заключается в программе «Поддержки покупателей».

В середине сентября 2021 года стало известно об аресте бывшего владельца крупнейшей в России криптовалютной биржи Wex Дмитрия Васильева. Его задержали в аэропорту Варшавы 11 августа 2021-го, после чего суд арестовал предпринимателя на 40 суток. Наиболее распространенный способ обмана связан с подделкой сайтов инвестиционных площадок, на которые потенциальных инвесторов в криптовалюту заманивают агрессивными рекламными инструментами. Также эксперты обнаружили рост популярности метода с привлечением имен знаменитостей, которые якобы вкладываются в криптовалюту и призывают делать то же самое своих поклонников. Россия стала лидером по числу мошеннических атак с криптовалютой.

Фишинговые инвестиционные приложения крадут криптовалюту инвесторов. В июле 2022 г хакеры похитили почти 200 миллионов долларов в криптовалюте из блокчейн-моста Nomad, пишет телеканал CNBC. Еще один востребованный сервис — разработка промо-сайтов, на которые жертвы попадают по ссылке в стриме. Как правило, это одностраничный ресурс со всей информацией о фейковом криптопроекте.

Преступники потребовали за освобождение выкуп, и после того, как деньги были перечислены, россиян отпустили. Генеральный прокурор России Игорь Краснов в сентябре 2024 года заявил, что система межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ) помогает прокурорам выявлять незаконные криптовалютные активы государственных служащих. Краснов подчеркнул, что СМЭВ предоставляет круглосуточный доступ к более чем 100 видам государственных баз данных, что существенно расширяет возможности органов прокуратуры в борьбе с коррупцией.

Существует три основных этапа прохождения биткоина и других криптовалют через систему уголовного правосудия в США. По данным экспертов, компания каждая десятая афера с криптовалютами происходит в РФ (соответствует 10% от всех обнаруженных инцидентов). На втором месте по этому показателю находится Перу (6,8%), на третьем — США (5,3%).

В середине апреля 2022 года Соединённые Штаты заявили, что северокорейская хакерская группа Lazarus несёт ответственность за многомиллионную кражу криптовалюты из игры Axie Infinity, где игроки могут зарабатывать криптовалюту. Хакер смог искусственно завышать стоимость некоторых активов, занимать средства внутри протокола и получать прибыль после погашения займа. Таким образом киберпреступнику удалось заработать $13,4 млн. По словам ФБР, кампания привела к 244 жертвам, а убытки оцениваются в $42,7 млн. Злоумышленники маскируются под именами и логотипами легитимных организаций для создания фишинговых приложений, чтобы заманить инвесторов.

То же касается и вопросов криптобирж — их статус тоже в стадии обсуждения. А вот использовать в качестве платы налоговым резидентам (тем, кто проживает в РФ 183+ дней в году) за товары и услуги нельзя. Но ответственность за нарушение закона не предусмотрена.

Мошенничество методом «разделка свиньи» приносит высокую прибыль за короткое время, поэтому мошенники мотивированы тратить немало времени и усилий, чтобы завоевать доверие своих жертв посредством длительного общения. Мошенники инструктируют жертву, как создать счёт на платформе обмена криптовалютами Binance, пополнить баланс, а затем перевести вложенную сумму в поддельное приложение. Мошенничество методом «разделка свиньи» происходит уже не первый год. Злоумышленники используют поддельные веб-сайты, вредоносную рекламу и социальную инженерию. А загружая мошеннические приложения в официальные магазины, им ещё проще завоевать доверие жертвы.

Начальник отдела информационной безопасности «СерчИнформ» Алексей Дрозд отметил, что похожая схема использовалась и ранее, однако до этого клиентам предлагали скачать программу для майнинга. Она могла быть даже настоящей, но деньги при этом поступали на чужой кошелек. После закрытия дела Служба маршалов США является основным ведомством, ответственным за продажу на аукционе правительственных криптовалют.

PayPal продолжает активно развивать бизнес с использованием криптовалют. Подводим итоги очередной недели для индустрии криптовалют. За последние семь дней мы узнали, сколько в среднем заработал инвестор в 2023 году на связи с индустрией монет. Также стал очевидным успех новых спотовых ETF в США, запущенных на основе Биткоина.

Стоит обратить внимание на семейство «платежная криптовалютная сеть» (Cryptocurrency payment network). Это изобретение решает ключевую проблему криптовалют — из-за того, что транзакции занимают несколько часов, продавцам подчас не выгодно брать в них плату за свои услуги. На третьем месте с большим отрывом Южная Корея — 221 заявка. У Австралии, Британии, Японии, Европейского патентного офиса и ВОИС — от 45 до 104 заявок. Криптовалюты продаются и покупаются на специальных площадках.

На 4 августа 2021 года она конфисковала и продала с аукциона более 185 тыс. На 5 августа 2021 года стоимость этих монет составляет почти $7 млрд, хотя многие из них были проданы партиями значительно ниже максимального курса биткоина. Ожидается, что по мере роста киберпреступности, а вместе с ней и оборота цифровых токенов, государственная криптовалютная казна будет еще больше увеличиваться. Интервью с действующими и бывшими федеральными агентами и прокурорами показывают, что США не планирует отступать от своего побочного бизнеса в качестве крипто-брокера.

16 августа 2022 года аналитической компанией Chainalysis был опубликован отчет, согласно которому с начала года хакерам удалось украсть $1,9 млрд в различных криптовалютах против $1,2 млрд за весь 2021-й. Запуская на канале трансляцию, мошенники накручивают просмотры, чтобы вывести ролик в топы YouTube и в рекомендации для целевой аудитории — “живых” пользователей, которые интересуются криптовалютными инвестициями. На теневых форумах подобные предложения — одни из самых частых. Например, “накрутить” к трансляции тысячу зрителей обойдется примерно в $100, пять тысяч зрителей — в $200.

15 ноября 2021 года команда Check Point Research (CPR) из компании Check Point Software Technologies предупредила о мошенничествах с использованием Google Ads для кражи криптовалютных кошельков. Недавно эксперты компании зафиксировали подобную кражу криптовалюты на сотни тысяч долларов. Однако крупнейшая в 2021 году «ковровая дыра» начиналась не как проект DeFi. В отчете говорится, что Thodex была крупной турецкой централизованной биржей, генеральный директор которой исчез вскоре после того, как биржа прекратила вывод средств пользователями.

Об этом говорится в отчёте Организации Объединенных Наций, который был обнародован 6 февраля 2023 года. После запуска приложения жертва видит интерфейс для торговли криптовалютами, доставленный с вредоносного сервера. Однако вся отображаемая информация является поддельной, за исключением счёта пользователя. На первых порах данные приложения позволяют жертве выводить небольшие суммы криптовалюты, но затем блокируют их учетные записи, когда суммы становятся больше. Первоначального вывода средств, как правило, достаточно, чтобы жертвы доверяли схеме и продолжали инвестировать.

Для меня такой вариант показался вполне уместным в контексте приема международных платежей от клиентов. В криптовалюте несложно разобраться, мне для работы понадобилось только знание основ. На мой взгляд, рано или поздно все предприниматели неизбежно столкнутся с таким способом приема оплаты, так что бояться его не стоит. Можно захватить сегмент аудитории, для кого криптовалюта является удобным способом оплаты. Перекрытие известных нам способов вывода денег со счета зарубежного банка.

Они убеждают их загрузить мошеннические приложения и «вкладывать» большие суммы денег в активы, которые, по их словам, являются реальными. В основном мошенники дурачат мужчин, используя фейковые женские профили Facebook (признана экстремисткой и запрещена в РФ) и Tinder. По данным следствия, 19 июля 2023 года полицейские остановили на улице Привольная криптоинвестора, надели наручники, насильно усадили в автомобиль и забрали телефон, уточняет Telegram-канал SHOT. По данным РБК, у задержанного забрали сотовый и заставили под предлогом непривлечения к ответственности перевести 9,6 биткоина (26,2 млн рублей). Деньги были переведены на подконтрольные сотрудникам кошельки.

При этом основной кошелек PayPal есть у 152 млн пользователей. Платежный сервис PayPal, принадлежащий компании eBay, будет принимать оплату биткоинами, сообщает Bloomberg. По словам адвоката Square Макса Силса, настоящие инновации в этой области создают прежде всего пользователи GitHub, которые публично обмениваются кодом и выкладывают документы. В то время как крупные компании, рьяно защищающие свою интеллектуальную собственность, серьезного вклада в технологию на самом деле почти не вносят. Блокчейн был изобретен еще в 1991 году, но оставался малозаметной и невостребованной инновацией вплоть до возникновения биткоина. По данным исследования IPlytics, первые заявки на патенты в этой области появились еще в 2008 году, но их количество было минимальным — не более ста в год.

В 2021 году Сальвадор стал первым в мире государством, которое объявило биткойн легитимным платежным средством — во многом по инициативе президента страны. Криштиану Роналду стал первым футболистом, кто получил награду криптовалютой — клуб “Ювентус” наградил спортсмена токенами по числу забитых голов за всю карьеру. А в июне 2022 года о сотрудничестве с футболистом объявила криптобиржа Binance. 6 декабря 2022 года корпорация Microsoft раскрыла информацию о новом типе кибератак, нацеленных на VIP-клиентов криптовалютных бирж.

Принятие Биткоина PayPal — очевидный признак роста популярности криптовалюты в мире. Как одна из самых распространенных платежных систем PayPal сделает BTC ещё более узнаваемым и удобным для использования. Президент и генеральный директор PayPal Дэн Шульман прокомментировал новость. Вот его реплика, в которой он поделился отношением к криптовалютам и их перспективам.

Компания Cyvers, занимающаяся вопросами кибербезопасности, обнаружила «множественные подозрительные транзакции» с участием кошелька Safe Multisig с использованием Ethereum. Все транзакции проводились через криптомиксер Tornado Cash, децентрализованный протокол для частных транзакций. Представители биржи подтвердили инцидент, но не раскрыли точную сумму ущерба. Очевидно, что всем желающим продать криптовалюту следует пользоваться специальными платформами, не связываясь с PayPal. Это очень надежная компания, когда речь идет об обычных платежах. Но она с явным пренебрежением относится к любой деятельности, связанной с криптовалютами, и об этом следует знать.

Эти биржи позволяют поставщикам криптовалют устанавливать собственные курсы и методы оплаты. Покупатель может отфильтровать поиск по способу оплаты, чтобы найти того, кто поддерживает нужный метод. Весной 2021 года платформа добавила функции покупки цифровых монет в свой сервис социальных платежей Venmo. В этот период Англия позволяет пользователям купить Биткоин через PayPal, держать на счету и продавать его. На другом полюсе находятся фирмы, которые относятся к криптовалютам совсем иначе, и стремятся стать лидерами отрасли, защищая свободный дух блокчейна.

Это было долгое дело, полное юридических маневров с обеих сторон, но до октября 2022 года дело находится на рассмотрении. Поскольку эти приложения загружаются только небольшим количеством целевых пользователей, о них не сообщается как о массовом мошенничестве, что увеличивает время, необходимое на их идентификацию и удаление из магазина. Метод, используемый для обхода проверок безопасности в магазинах мобильных приложений, довольно прост. Для проникновения в App Store банда ShaZhuPan отправляет приложение, подписанное действительным сертификатом, выданным Apple, что является главным требованием для любого кода, который будет принят в репозиторий iOS. Поначалу приложение подключается к безопасному серверу, и его поведение не является подозрительным. Но после прохождения проверки разработчик меняет домен, и приложение подключается уже к вредоносному серверу.

Примерно $950 млн в виде цифровых денег было похищено с криптовалютных бирж, платежных кошельков и других инфраструктурных сервисов. Большинство подобных краж — 58% — произошло в Южной Корее и Японии. На долю криптомошенников в 2021 году пришлось 37% всех доходов от мошенничества с криптовалютами по сравнению с 1% в 2020 году, а жертвы остались без своей криптовалюты на сумму $2,8 млрд. 11 января 2021 года компания Group-IB сообщила, что обнаружила более 50 различных схем фейковых инвестпроектов и более доменов, связанных с мошеннической инфраструктурой. Желающим быстро разбогатеть предлагают вкладываться в криптовалюты, покупку акций нефтегазовых компаний, золото, фармацевтику и другие «активы». На деле все оборачивается хищением денег свежеиспеченных инвесторов или данных их банковских карт.

Однако из-за разногласий во взглядах на дальнейшее развитие компании, а также из-за неудачного решения уйти в ответственный момент в отпуск уже через полгода его сместили с должности. Следующим директором PayPal стал один из основателей и исполнительный директор Confinity Питер Тиль, который руководил PayPal до ее поглощения корпорацией eBay в 2002 году. PayPal был частью eBay вплоть до июля 2015 года, когда снова стал отдельной компанией. PayPal добился успеха задолго до того, как финтех вошел в моду.

По состоянию на конец января 2024 года расследование по факту отмывания денег продолжается, никаких официальных обвинений мужчинам не предъявлено. В середине мая 2024 года команда протокола криптовалютного кредитования Sonne Finance сообщила о хакерской атаке. В результате взлома киберпреступнику удалось вывести активы на сумму приблизительно $20 млн. 8 апреля 2022 года компания Group-IB сообщила об обнаружении очередной волны мошенничества с криптовалютами и NFT. Около трехсот транзакций от обманутых криптоинвесторов принесли аферистам более $1,6 млн.

К первым относятся спам-рассылки электронных писем, якобы отправленных тем или иным веб-сервисом. В данном случае письма рассылаются от имени сайтов криптовалютных кошельков или бирж. Подобные фальшивые сообщения выглядят заметно более детальными, аккуратно и умно написанными, чем фишинговые сообщения в среднем. В дальнейшем мошенники завладевали имеющимися на карточных счетах средствами потерпевших, осуществляя их перевод на подконтрольные членам группы счета. В дальнейшем деньги переводились на территорию другого государства и уже в форме криптовалюты возвращались на Украину, рассказали в полиции. По словам Chainalysis, они столкнулись с различными формами мошенничества в экосистеме децентрализованных финансовых сервисов (DeFi).

Иногда мошенники выдают себя за настоящих друзей жертвы. Позже в 2020 году судья отклонил иск о возмещении ущерба, который Терпин подал против AT&T, но позволил продолжить рассмотрение дела. Следующее заседание запланировано в федеральном суде Лос-Анджелеса в мае[21].

В этих схемах разработчики криптовалютного проекта — как правило, нового токена — неожиданно отказываются от него и забирают средства пользователей с собой. В 2021 году мошенники заработали на всех видах преступлениях, связанных с криптовалютой, в общей сложности $14 млрд, что на 79% больше показателя годичной давности. Ущерб от криптомошенников оказался рекордным за все время в основном за счет распространения децентрализованных систем расчетов (DeFi). Об этом свидетельствуют данные аналитической компании Chainalysis, обнародованные в начале января 2022 года. Сообщается, что начиная с мая 2021 года киберпреступная банда получала средства от организаторов онлайн-пирамид, азартных игр и других мошеннических программ.

При этом ряд зарегистрированных доменов использовали отсылки к платформам Binance и CommEX. Отмечается рост числа уголовных дел, связанных с использованием криптовалют в торговле наркотиками. В частности, злоумышленники конвертируют фиатные валюты в криптовалюту, затем меняют или переводят другим лицам. После этого происходит обратный обмен на рубли, а злоумышленники пользуются услугами «дропов» – людей, заводящих банковские карты и сдающие их преступникам для обналичивания денег. В 2023 году потери американских инвесторов из-за криптовалютных мошенников достигли $5,6 млрд.

Двое полицейских в свободное от службы время напали на местного криптоинвестора. Угрожая возбуждением уголовного дела, они заставили его перевести на их криптокошелек биткоины. В 2023 году ущерб от хакерских атак на различные криптовалютные платформы оценивается приблизительно в $1,7 млрд.

ФБР отметило 3 случая, в которых мошенники выдавали себя за одну американскую финансовую фирму и две компании YiBit и Supayos (Supay), чтобы обмануть 34 жертвы на сумму около $10 млн. Киберпреступники обманом убедили инвесторов загрузить поддельные приложения для криптовалюты и украли зачисленные на счет средства пользователей. Хакерские группы, связанные с Северной Кореей, с 2017 года украли у японских пользователей криптовалютные активы на общую сумму приблизительно $721 млн. Такие данные приводятся в исследовании британской компании Elliptic, результаты которого были обнародованы 15 мая 2023-го.

Большинство из них были связаны с оборотом наркотических средств, отмечается в исследовании. В середине июня 2022 года стало известно, что из-за криптовалютной пирамиады GainBitcoin, более 100 тыс. Индийцев потеряли свыше 1 трлн рупий (около $12,81 млрд). Такие данные содержатся в документах судебного дела, посвященного этому мошенничеству. Среди звезд-“приманок” оказался президент Сальвадора Найиб Букеле, а недавно началась реклама промо-сайтов с футболистом Криштиану Роналду.

Большинство исследованных кейсов являются технически обновленными “гибридными схемами” — в них наряду с традиционным фишингом используются фейковые мобильные приложения-терминалы, а так же звонки «личных консультантов». 22 марта 2022 года стало известно о возбуждении в России первого уголовного дела о растрате активов криптовалютной биржи. Подробности рассказала официальный представитель МВД России Ирина Волк. В какой-то момент переписки мошенники предлагают жертве инвестировать в криптовалюту на поддельных платформах. Как правило, на таких сервисах показаны огромные прибыли и обещания больших процентов.

Фамилия пострадавшего от действий полицейских мужчины не разглашается в интересах следствия. После того как мужчину отпустили, он обратился в правоохранительные органы с заявлением о совершенном против него преступлении. 20 мая 2024 года блокчейн-платформа Gala Games сообщила о хакерской атаке, в результате которой злоумышленникам удалось похитить более $22 млн. Инцидент, как утверждается, произошел из-за нарушения внутреннего контроля безопасности. Как заявил руководитель отдела криптовалют Visa Кай Шеффилд, на решение компании проводить платежи в криптовалюте повлиял постоянно растущий спрос на возможность доступа, хранения и использования цифровых валют во всем мире. Платформа занимает ведущие позиции в сфере цифровых платежей уже 20 лет.

Бизнесмен считает, монета не может использоваться в качестве средства оплаты из-за высоких комиссий за транзакции, которые проходят довольно долго. Помимо этого, первая криптовалюта не имеет «справедливой» или какой-либо другой реальной стоимости, цена основывается только на том, что люди верят в нее. Биткоин втягивает «неверно информированных покупателей» в «спираль жадности», считает Харрис. Он также отметил потенциал монеты в использовании ее преступниками для отмывания денег или уклонения от уплаты налогов, а майнинг негативно влияет на окружающую природу. После первого взлома Терпин утверждал, что хакер смог получить номер телефона от инсайдера – работника магазина AT&T.

Форекс обучение в школе Бориса Купера, переходите по ссылке и узнаете больше — https://boriscooper.org/.